泰康人壽保險股份****分公司
**年合規報告
報告的內容根據《保險公司合規管理指引》、《泰康人壽合規政策（試行）》、《泰康人壽合規管理規定（試行）》、《泰康人壽合規報告管理辦法（試行）》等法律法規和規章制度的要求制定。
一、合規管理概述
簡要概括本分公司**年合規工作的開展情況，內容包括：
1、 合規制度制定、修改基本情況；
2、 合規隊伍建設情況；
3、 合規培訓情況；
4、 違法違規情況（主要指各類行政處罰）；
5、 商業賄賂查處情況；
6、 反洗錢工作開展情況
7、 合規工作總結性描述
二、合規管理組織架構的設定情況
詳細說明分公司合規組織架構的設定情況，內容包括：
1、 合規第一責任人
2、 合規管理部門（崗位）（注：未成立部門的，請寫明原因）
3、 下屬部門、分支機構合規管理組織架構的設定情況
例：泰康養老吉林分公司合規第一責任人為王驤武總經理。
因吉林分公司規模小，人員編制有限，分公司未成立合規管理部門。由行政人事部法律合規崗全面負責分公司的合規管理工作，行政人事部經理擔任合規協調人，負責合規協調與統籌工作。
吉林分公司暫無下設分支機構。
三、內部管理制度、業務流程的制定、修改及完善情況
概述分公司各部門及下轄各分支機構規章制度和業務流程的制定、修改情況。
具體描述內部管理制度、業務流程的制定、修改及完善情況。具體內容包括：
1、 規章制度制定、修改情況；
2、 業務流程制定、修改情況；
吉林分公司在2023年執行總公司相關規定，2023年初面對性的情況對2023年規定進行修訂，出台相關的制度，建立的管理、業務制度及業務流程如下：
1、2023年1月，運營管理部制定2023年**機構經營政策之業務政策，計畫財務部制定2023年**機構經營政策之財務政策，行政人事部制定2023年**機構經營政策之人力政策。此三個政策的制定，充分從業務、財務、人力方面要求並指導2023年**機構的經營，讓**機構2023年經營工作有的放矢。
2、2023年1月，運營管理部、計畫財務部、行政人事部三部門聯合制定《2023年中後台服務公約》。制定《服務公約》，對中後台版塊的工作流程，工作時效，進行公示及約定，並明確了各項工作的責任人，此服務公約的制定，提高了服務時效，優化了工作流程，為公司的有序經營保駕護航。
3、2023年1月，直銷業務部、銀行業務部、中介業務部、綜拓業務部，四個業務部門制定了銷售人員《基本法》本地化制度，將管理津貼比例、年終獎比例，活動量管理辦法等相關指標進行本地化修訂，並報備總公司審批。此辦法的制定，使《基本法》更契合吉林分公司的經營側重，更有利於指導銷售人員業務開拓。
4、2023年1月，綜拓業務部制定了《綜拓會議報表制度》，此制度約束了銷售人員的日常行為，使日常管理專業化。
5、2023年2月，行政人事部制定了《2015 年吉林分公司客服專員服務津貼發放辦法（試行）》，充分激發機構客服專員的工作投入度，與機構的業務達成、加強客戶服務質量等考核緊密聯絡起來。
6、2023年4月，運營管理部制定了
部門制度：《運營管理部周例會制度》、《運營管理部重要會議紀要制度》、《運營內部培訓制度》
業務規劃：《申請材料審核規則》、《吉林養老理賠查勘費報銷管理辦法（暫行）》、《吉林養老險賠款支付管理辦法（暫行）》
運營檔案：《運營管理流程》
理賠給付：《轉三方理賠案件財務手續確認流程》
理賠交接：《分公司管理理賠交接流程及交接存檔材料模板》
運營材料：運營管理部掛網材料登陸步驟指引》
對外監管：《投訴管理辦法》、《總經理接待日辦法》
運營管理部相應制度的制定，優化流程，提高了工作時效，經營合規。
7、2023年7月，行政人事部制定了《活動量管理辦法》，加強各渠道銷售人員活動量推動。
特別說明：分公司及下轄分支機構直接**總公司制度或直接適用總公司新修訂業務流程的內容，無需體現。
四、重要業務活動的合規情況
重要業務活動（或主要工作）的合規情況：詳細介紹本部門職責範圍內重要業務活動，並對照國家法律法規、規範性檔案、其他監管規定以及公司制度，詳細分析和說明各項重要業務活動的合規遵循情況，如存在差異，須就制度層面或執行層面的整改措施進行闡述。具體內容：
（1）部門重要業務活動開展情況；
（2）重要業務活動合規情況（可以結合部門日常管理、客戶或**人投訴、訴訟或仲裁、自查、內控自我評估、內部審計、外部監管檢查等方面，闡述部門重要業務活動的合規情況）；
（3）整改措施
吉林分公司按照總公司要求進行了168自測專案。專案由內控部門——行政人事部牽頭負責並執行，行政人事部所有成員組成執行小組，通過部門會議形式進行了專案啟動。會議對組員工作進行了分工，行政人事部經理王放負責全面領導工作並協調其他需要配合的部門及人員、法律合規崗趙麗負責詢問及抽樣檢測並記錄結果、其他成員全面配合。
經過1周時間順利完成了此項工作，於2023年8月28日將專案自測報告及報表上報了總公司合規法律部。
五、合規評估和監測機制的運**況
（一）**分公司涉訴案件詳細情況：
1、最近三年發案情況對比（新發案件數、涉案金額）
2、典型刑事案件具體分析（案情簡介、風險揭示、後續處理及問責情況）
例：（一）**分公司涉訴案件詳細情況：
1、**分公司最近三年新發案件情況對比表：
2、**分公司典型刑事案件具體分析
（1） **職務侵占案
案件簡介：**系**分公司銀保部客戶經理。**利用職務便利假借客戶名義將客戶保費退出據為己有，涉案金額**萬元。目前，已被法院判處**。
風險揭示：由於公司未明確要求**銀行在「抹賬」時將保單和發票收回，得以利用保單和發票騙取客戶信任。
後續處理及問責情況：整改措施為***；問責情況為***。
（2）**案
……（二）**分公司行政處罰具體情況：
1、行政處罰的基本情況：保險監督管理機構處罰情況、反洗錢行政處罰情況、其他行政監管機關行政處罰情況（工商、稅務、統計、勞動監察等等）
2、行政處罰詳細情況：詳細介紹每乙個行政處罰，包括案情簡介、風險揭示、後續處理情況。
例：（二）**分公司行政處罰具體情況：
1、行政處罰基本情況：
2023年**分公司共有**次行政處罰，其中保險監督管理機構行政處罰**次、中國人民銀行反洗錢行政處罰**次，其他行政監管機關行政處罰**次，具體情況如下：
2023年**分公司行政處罰統計表
2、行政處罰的詳細情況
（1）**分公司**營銷服務部組織保險營銷員考試作弊行政處罰案
案情簡介：**保監局檢查發現**分公司**營銷服務部在2023年11月30日至2023年12月1日期間，組織保險營銷員考試作弊，於08年5月21日對該營銷服務部作出警告、罰款1萬元，責令撤換直接責任人**，罰款2000元，該營銷服務部涉及考試的133名保險營銷員考試成績無效的行政處罰。
風險揭示：保險營銷員考試管理的**制度存在**不完善的方面，組考流程存在**缺陷，上級機構未開展保險營銷員考試專項自查工作，對於保險營銷員的培訓力度不夠等。
後續處理情況：分公司立即召集各中支、支公司、營銷服務部負責人開會對處罰情況進行通報，明令禁止作弊行為的再次發生，同時加強對參加考試的學員的培訓力度。分公司立即按照公司規定，與直接責任人**解除勞動合同，同時，對其上級領導按照《處罰管理規定》罰款1萬元。
2、***案
……（三）**分公司合規風險情況：（根據《合規風險管理辦法》）
1、分公司合規風險監測與防範化解機制與流程
2、既往合規風險整改情況
3、合規風險報告的基本情況：
4、合規風險提示的詳細情況：包括每一次風險提示的風險提示單編號、提示物件、時間、主要風險內容、應對措施、追蹤執**況
例：（三）**分公司合規風險情況：
1、分公司合規風險監測與防範化解機制與流程
2、既往分公司合規風險整改情況
例：2023年分公司存在的風險主要是……，我們的整改措施是……，目前的狀況是……
3、**分公司合規風險報告的基本情況：（詳見下表）
**分公司合規風險登記表
4、合規風險提示具體情況
2023年，吉林分公司合規崗進行了1次合規風險提示，具體情況如下：
（1）**分公司關於勞動合同法實施過程中的合規風險提示：
編號：2008001
提示物件：**分公司人力資源部
時間：2023年11月24日
主要風險內容：就下列問題對人力資源部予以提示，提醒其在實施新《勞動合同法》過程中應注意的事項：
一、關於制定勞動規章制度的合法性問題；
按照《勞動合同法》及最高人民法院《關於審理勞動爭議案件適用法律若干問題的解釋》規定，公司制定的勞動規章制度要發生效力具有嚴格的程式要求，即必須履行下列三項必經程式：1、職工代表大會或者全體職工討論；2、與工會或者職工代表大會平等協商確定；3、公示或告知勞動者。如果制定的勞動規章制度未履行上述必經程式，在公司與員工發生爭議時，將極有可能被仲裁或司法機關認定為無效。
為了避免發生類似風險，建議貴部能夠採取措施，在制定、修改或者決定有關勞動報酬、工作時間、休假休息、勞動安全衛生、保險福利、職工培訓、勞動紀律以及勞動定額管理等直接涉及勞動者切身利益的規章制度或者重大事項時履行上述程式，同時應當保留公司已經履行了上述程式的有關證據。
二、關於部分員工不及時與公司簽定勞動合同的問題
近期，有個別分公司發生員工故意不簽訂勞動合同並以此為由要求公司支付雙倍工資的情況，而按照《實施條例》第5條規定：「自用工之日起乙個月內，經用人單位書面通知後，勞動者不與用人單位訂立書面勞動合同的，用人單位應當書面通知勞動者終止勞動關係，無需向勞動者支付經濟補償，但是應當依法向勞動者支付其實際工作時間的勞動報酬。」，因此，一旦發生這種情況，公司應當履行下列程式：
1）書面通知員工要求其簽訂勞動合同；2）對於新入司員工拒不簽訂勞動合同的，應取消其錄用；3）對於在職員工，在規定時間內拒不續簽勞動合同的，應書面通知其終止勞動關係。如果不履行上述程式，將有可能被認定為未簽訂勞動合同，從而給公司帶來違法違規風險。
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