目錄第一章總則 2
第二章組織架構和管理職責 4
第三章操作風險的評估和監測 7
第四章操作風險事件的報告 9
第五章大額、可疑交易及反洗錢的報告 13
第六章考核與獎懲 16
第七章附則 16
（一） 有效性原則：操作風險管理制度應符合公司戰略安排要求，按照點面結合的管理模式，確保得到全面貫徹執行，任何人在任何崗位辦理任何業務均受內部控制約束，內部控制存在的問題應當能夠得到及時反饋和糾正；
（二） 全面性原則：操作風險的管理要滲透到各項業務過程和各個操作環節，覆蓋所有的部門和崗位，並由全體員工參與，任何決策或操作均應當有案可查；
（三） 審慎性原則：操作風險管理要以防範風險、審慎經營為出發點，各項經營管理活動，尤其是涉及相關體制改革、設立新機構、開辦新業務時，應當體現「內控優先」的原則，建立和完善相關規章制度和科學流程設計；
（四） 成本效益原則：操作風險管理要作好重大風險點的排查和識別，突出重點，充分發揮各部門及廣大職員的工作積極性，盡量降低操作風險管理成本，保證以合理的控制成本達到最佳的控制效果。
（一）制定與本公司戰略目標相一致且適用於操作風險管理戰略、總體政策；
（二） 審批及檢查ｘｘｘｘ事業部、其下設各中心，及其所涉及的其他相關部門和分支機構有關操作風險的職責、許可權及報告制度，確保操作風險管理體系的有效性，將ｘｘｘｘ事業部相關業務面臨的操作風險控制在可以承受的範圍內；
（三） 定期審閱風險控制部等操作風險相關部門提交的操作風險報告，充分了解ｘｘｘｘ事業部操作風險管理的總體情況，評價重大操作風險事件處理的有效性，監控和評價日常操作風險管理的有效性；
（四） 確保本公司各相關職能部門、分支機構採取必要的措施有效地識別、評估、監測和控制/緩釋ｘｘｘｘ卡業務操作風險；
（五） 確保操作風險管理體系接受內審部門的有效審查與監督；
（六） 制定適當的獎懲制度，有效地推動操作風險管理體系建設；
（七） 審定與操作風險管理相關的其他重大事項。
（一） 協助ｘｘｘｘ事業部建立與其業務要求相適應的操作風險識別、評估、監測、控制及緩釋的具體流程；
（二） 根據監管部門要求及我公司業務特點，負責研究、開發和維護操作風險度量、分析和報告的方法、模型、工具。
（三） 定期檢查並分析ｘｘｘｘ事業部相關業務管理情況，確保操作風險制度和措施得到遵守；
（四） 負責組織相關人員進行操作風險管理方面的培訓，提高相關人員操作風險管理水平；
（一） 指定專人負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政策、程式和具體的操作規程；
（二） 根據統一的操作風險管理評估方法，識別、評估本部門、本分支機構的操作風險，並建立持續、有效的操作風險監測、控制及報告程式，並組織實施；
（三） 在制定本部門、本分支機構業務流程時，充分考慮操作風險管理和內部控制的要求，應保證操作風險管理人員參與各項重要的程式、控制措施和政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性；
（四） 監測關鍵風險指標，定期向風險控制部通報本部門、本分支機構操作風險管理的總體狀況，並及時通報重大操作風險事件。
(一) 重要性原則：在統計操作風險損失事件時，應對損失金額較大和發生頻率較高的操作風險損失事件進行重點關注和確認；
(二) 及時性原則：應及時確認、完整記錄、準確統計操作風險損失事件所導致的直接財務損失，避免因提前或延後造成當期統計資料不準確；
(三) 統一性原則：操作風險損失事件的統計標準、範圍、程式和方法要保持一致，以確保統計結果客觀、準確及可比；
(四) 謹慎性原則：在對操作風險損失進行確認時，應保持必要的謹慎，應進行客觀、公允統計，準確計量損失金額，避免出現多計或少計操作風險損失的情況。
(一) 定期進行卡庫盤點，檢查賬面、系統內卡存量狀況與實際是否相符。
(二) 定期進行調單自查，抽查各環節的憑據（開戶憑證，充值憑證，貨幣兌換水單等），檢查是否與賬面及系統記錄狀況相符。
第十五條 ｘｘｘｘ事業部、其下設各中心以及相關各門店應該定期對本部門業務中潛在和存在的操作風險進行分析，並將分析結果統計匯報給風險控制部及董事會。操作風險分析的範圍因該包括銷售業務、業務系統維護及管理、清結算流程等，風險分析的統計報表具體包括的內容參見第十
六、十七、十八條。
(一) 真實性：客觀、真實、準確地反應操作風險狀況；
(二) 及時性：及時分析報告重大操作風險事件；
(三) 準確性：提出準確有效的操作風險控制措施，應講究實效、切實可行；
(四) 保密性：操作風險報告要遵守有關保密管理及資訊披露規定。
(一) 對日常操作風險監測報告實行每季度報告，各門店、中心在每季度結束後第乙個月（4月，7月，10月，1月）15號前將監測報告上報。
(二) 操作風險自查**實行每月報告，各門店、各中心要在次月5號前將**上報。
(三) 發生一般操作風險時相關門店、中心應在當日內按照第二十二條所述路徑上報。
(四) 當發生重大操作風險事件時，各門店、中心要在風險識別後第一時間上報，各主要領導和部門在接到匯報後第一時間應該按照第二十二條所述路徑上報，不得延誤。
(一) ｘｘｘｘ事業部、其下設各中心以及相關各門店要按季度向ｘｘｘｘ事業部總經理和風險控制部報送操作風險狀況分析報告；而ｘｘｘｘ事業部總經理和風險控制部應在接到匯報後一周內給出反饋及處理意見並將報告及相關意見上報公司董事會審閱。
(二) ｘｘｘｘ卡、其下設各中心以及相關門店應每月將自查**上報ｘｘｘｘ事業部總經理及風險控制部。而ｘｘｘｘ。
(三) 發生一般操作風險時，相關門店、中心應在當日將情況匯報給ｘｘｘｘ事業部經理和風險控制部，ｘｘｘｘ事業部總經理與風險控制部應在第二個工作日內給出具體處理意見，並將具體情況及處理意見交由公司董事會審批。
(四) 發生重大操作風險事件時，相關門店、中心在風險識別後的第一時間應上報ｘｘｘｘ事業部總經理，並在職權範圍內採取相應措施控制操作風險。ｘｘｘｘ事業部總經理第一時間上報公司董事會並徵求處理意見，同時聯絡風險控制部處理相關事宜；
如何應對操作風險管理關注銀行業操作風險防範
採訪嘉賓 中國銀監會監管一部主任閻慶民 主持人 本報記者韓雪萌 在20世紀90年代經受了操作風險所帶來的巨大損失之後，金融業開始認識到對操作風險進行管理的必要性。近來，我國銀行監管者和管理者對操作風險防範的認識也逐步深入。日前，本報記者就銀行業如何應對操作風險管理與中國銀監會監管一部主任閻慶民進行了...
風險管理辦法
目錄第一章總則 1 第二章施工安全控制 1 第三章重大方案制定 審核和實施 4 第四章強化超前地質預報和監控量測工作 4 第五章加強施工現場安全管理 6 第六章隧道施工安全 八停工 及責任追究 7 第七章附則 8 第一章總則 第一條為加強中鐵十一局蘭渝鐵路lys 4標安全管理，明確安全生產責任，細化...
加強操作風險管理促進對公信貸業務穩健發展
作者 林剛 新西部下半月 2012年第12期 摘要 本文歸納總結了對公信貸業務操作風險的八個主要表現方面，並分析了原因，提出了改進對公信貸業務操作風險管理的措施 推進流程銀行建設 加強風險文化建設，提高風險防範意識和依法合規經營意識 完善考核激勵機制 加強對公條線人員隊伍建設管理。關鍵詞 對公信貸 ...