黑龍江省錢道坊投資管理公司理財業務
操作管理制度
第一章總則
第一條、黑龍江省錢道坊投資管理****（以下簡稱公司）為確保理財業務的標準化、量化、規範化、程式化，依法開展民間債權轉讓理財模式，制定本管理制度。
第二條、債權轉讓理財是指將公司信貸部審核、公司風控委員會審批通過的融資專案推薦給出資人，融資方和出資方依法辦理對接手續，由公司進行居間服務的業務。
第三條、債權轉讓理財業務應遵守國家的法律、法規，遵循自願、公平、誠實信用的原則。
第二章**理財業務程式
第四條、出資客戶首次到公司擬出資，應填寫《出資人基本情況表》，客戶經理對出資客戶進行風險承受能力等級評估。
第五條、依據出資客戶的風險承受能力，分別有選擇地向客戶推薦融資專案。
第六條、向出資客戶客觀、真實地介紹通過評審的融資專案的基本情況、
抵押物情況、還款**、資金用途等資訊。
第七條、接待出資客戶應做到盡可能回答其提出的合理的所有問題。客戶經理只回答自己知道的問題，不能解答的要請本部門其他知道的人員或部門經理解答。
第八條、出資客戶選定專案確認出資後，理財經理通知綜合部客服人員出具理財合同書、擔保函、銀聯劃款憑證、債權列表和收款收據。
第九條、每乙個出資人應由首次接待的客戶經理全程陪同簽約、辦手續、轉款，今後續期原則仍由其負責，需要更換客戶經理的，應當辦理交接手續。
第十條、客戶簽約後，由客戶經理填寫完《出資人基本情況表》有關卡號、賬號等資訊，將客戶資訊錄入本人客戶電子檔案，將原件交綜合部客服。
第十一條、出資客戶辦完全部業務手續後，客戶經理應將該業務基本資訊錄入由本人管理許可權的客戶電子檔案，將全部檔案資料交綜合管理部客服。
第三章理財業務管理
第十二條、理財業務管理，是指自出資人向借款人放款至借款人還本付息《借款合同》終結的管理，還包括與客戶的定期溝通：向客戶宣傳公司的經營宗旨、經營理念，介紹公司的經營發展狀況、邀請客戶參加公司的活動等。
第十三條、公司的客服應在還款計畫約定時間，以簡訊形式將還本、付息資訊提醒客戶查收，因逢節假日銀行不上班，亦應以簡訊提醒客戶，發現差錯及時通知相關部門糾正，並以簡訊向客戶致歉。
第十四條、首次推薦客戶的理財經理，自始至終為該客戶的理財經理，員工離職例外。
第十五條、客戶經理每月和自己管理的出資客戶的溝通不少於3次，形式包括：簡訊、電子郵件、**問候、面談等；公司統一發簡訊不應計算在內。
第四章附則
第十八條、本制度解釋權歸總經理。
第十九條、本制度自董事長簽發之日起實施。
業務員區域操作管理制度
為了規範公司業務管理制度，保障公司長遠利益及持續穩步發展，平衡各區域業務員的利益，現根據公司的相關制度，特制定以下規定 1 公司辦事處的區域劃分以最新總經辦核實並蓋章的為準，各辦及各業務員的區域劃分要以明顯的地域來劃分。2 各辦事處及各區域的負責人做好各自區域的業務，禁止跨區操作。3 各區域業務員接...
委託理財管理制度
四川海特高新技術股份 第一章總則 第一條為規範公司及控股子公司委託理財業務的管理，有效控制風險，提高投資收益，維護公司及股東利益，依據 法 深圳 交易所 上市規則 深圳 交易所中小企業板上市公司規範運作指引 等法律 行政法規 規範性檔案及 公司章程 的有關規定，結合公司的實際情況，特制定本制度。第二...
業務管理制度
上海虹口中科小額貸款股份 目錄第一章總則 第二章客戶申請 第三章貸款受理與調查 第一節受理與准入調查 第二節蒐集 核實貸款所需資料 第三節借款申請人調查與分析 第四節核實借款申請人 第四章風險評估 第五章擔保方式 第六章簽訂合同 第七章貸後管理 第八章貸款收回 第九章檔案管理 第十章附則 第一章總則...