鋼材市場客戶調研方案

2021-12-27 17:34:12 字數 1274 閱讀 7226

一、調研目的:

為進一步防範信貸風險,加強鋼材市場客戶管理,掌握市場客戶之間關聯關係,促進鋼材市場客戶健康穩健發展,制定鋼材市場客戶整體授信管理和單戶授信管理的意見。

二、調研內容:

1、目前鋼材市場的所處的政策環境。國家政策、的相關政策、****鎮的相關政策。

(1)分析目前鋼材的總體**,**走勢;

(2)了解鋼材市場目前能夠取得的外部政策扶持力度。

2、鋼材市場客戶市場銷售運作情況。

主要分自主進貨銷貨的企業和在市場調貨賺價差的企業。

(1)進貨情況。客戶進貨資金運作情況,包括是否向上游提供一定的保證金(如何確定比例),進貨是先打全款還是交訂金,交訂金後尾款的結清時限、方式等等。

(2)銷貨情況。下游客戶的銷貨方式,結算時限及方式等。

3、鋼材市場資金運作情況

(1)信貸資金的使用情況,信貸資金流向。

(2)鋼材市場內部各企業間資金運作情況。

(3)目前市場企業主的投資偏好、市場整體發展方向。

4、鋼材市場客戶對防範經營風險的能力

(1)如果出現供需不平衡時的經營策略。

(2)如果流動資金不足的時候貸款到期,企業有何措施進行周轉。

三、調研方式:

1、資料蒐集。

了解鋼材市場的基本情況,主要產品分類;了解目前鋼材市場貸款情況;蒐集有關國家調控政策、行業政策、監管政策,了解當前鋼材**走勢,掌握目前房地產、建築、機械製造等影響鋼材供需**的行業變動情況。

2、座談。

座談採用針對不同物件、不同層次分別開展的形式進行。座談的物件為鋼材市場協會、當地**機關和企業本身,每個物件根據不同的實際,抽取不同層次的人員進行座談。(附件1座談內容)

3、調查問卷。

以不記名方式由****負責向鋼材市場信貸客戶分發、收回,計畫篩選有效問卷20份。(附件2鋼材市場調查問卷)

4、賬務查詢

對2~3家企業進行賬務查詢,了解其乙個月的存貨出入庫情況,了解資金走向。

四、時間安排:

1、資料蒐集與調查問卷的發放。(1個工作日)

一是通過資料的蒐集了解鋼材及其流通行業的基本知識,了解鋼材市場貸款情況,篩選下一步實地座談、賬務查詢的企業;二是與支行做好溝通,及時將調查問卷傳遞到企業;三是通知所篩選的企業做好相應準備,與**座談的有關部門進行溝通預約。

2、座談與賬務查詢。(3~4個工作日)

根據預約情況合理安排行程,做好記錄。

3、資料彙總。(1~2個工作日)

通過資料分析目前鋼材市場客戶經營情況、自我風險承受情況,下一步對鋼材市場整體授信規模的建議以及單戶授信額度的建議。

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