目錄第一章銀行個人理財業務概述1
第一節銀行個人理財業務的概念和分類1
第二節銀行個人理財業務發展和現狀1
第三節銀行個人理財業務的影響因素2
第四節銀行個人理財業務的定位3
第二章銀行個人理財理論與實務基礎4
第一節銀行個人理財業務理論基礎4
第二節銀行個人理財業務實務基礎8
第三章金融市場和其他投資市場9
第一節金融市場概述9
第二節金融市場的功能和分類9
第三節金融市場的發展10
第四節貨幣市場10
第五節資本市場10
第六節金融衍生品市場12
第七節外匯市場13
第八節保險市場14
第九節**及其他投資市場15
第四章銀行理財產品15
第一節銀行理財產品市場發展15
第二節銀行理財產品要素15
第三節銀行理財產品介紹16
第四節銀行理財產品發展趨勢17
第五章銀行**理財產品17
第一節銀行**理財產品的概念17
第二節銀行**理財產品銷售基本原則17
第三節**17
第四節保險20
第五節國債20
第六節信託21
第七節**21
第六章理財顧問服務22
第一節理財顧問服務概述22
第二節客戶分析22
第三節財務規劃23
第七章個人理財業務相關法律規定25
第一節個人理財業務活動涉及的相關法律25
第八章個人理財業務管理29
第一節個人理財業務合規性管理29
第二節個人理財資金使用管理29
第三節個人理財業務流程管理30
第九章個人理財業務風險管理31
第一節個人理財的風險31
第二節個人理財業務面臨的主要風險31
第三節風險管理的幾個方面31
第十章職業道德和投資者教育32
第一節個人理財業務從業資格簡介32
第二節銀行個人理財業務從業人員的職業道德32
第三節個人理財投資者教育33
第一章銀行個人理財業務概述
第一節銀行個人理財業務的概念和分類
知識點一：個人理財概述
個人理財步驟：評估理財環境和個人條件制定個人理財目標制定個人理財規劃執行個人理財規劃監控執行進度和再評估
（考點：個人理財步驟：易考多選題）
知識點二：銀行個人理財業務概念
1、 個人理財業務性質：顧問性質（理財顧問）、委託性質（資產管理）
2、 相關主體：個人客戶（需求方）、商業銀行（供給方）、非銀行金融機構、監管機構
3、 相關市場：貨幣市場、資本市場、外匯市場、房地產市場、保險市場、**市場、理財產品市場
（考點：個人理財業務性質：易考單選、判斷，相關主體、相關市場：易考多選）
知識點三：銀行個人理財業務分類
（考點：銀行個人理財業務分類：易考單選、多選、判斷）
第二節個人理財業務的發展和現狀
知識點一：國外發展和現狀
初創期：起源於歐洲貴族私人銀行擴張期：第二次世界大戰後成熟期：國際註冊理財規劃師協會（考點：國外發展和現狀：易考單選題）
知識點二：國內發展和現狀
2023年1月23日，《理財規劃師國家職業標準》實施
（考點：《理財規劃師國家職業標準》實施時間：易考單選題）
第三節銀行個人理財業務的影響因素
知識點一：巨集觀因素
1、 政治、法律、政策環境：財政政策、貨幣政策、收入分配政策、稅收政策
2、 經濟環境：
（1）經濟增長與個人理財策略：
（2）通貨膨脹與個人理財策略：
（3）利率變化與個人理財策略：
3、 社會環境
（1）社會文化環境：傳統東方文化好儲蓄，西方好投資等
（2）制度環境：養老保險制度、醫療保險制度、其他社會保險制度
（3）人口環境
4、 技術環境
（考點：政治、法律、政策環境：易考多選，經濟增長與個人理財策略、通貨膨脹與個人理財策略、利率變化與個人理財策略：易考單選、判斷，社會環境：易考多選）
知識點二：微觀影響因素
1、金融市場競爭程度
2、金融市場的開放考點：微觀影響因素：易考多選）
3、金融市場的**機制：利率水平
知識點三：其他影響因素
1、客戶對理財業務的認知度
2、商業銀行個人理財業務定位
3、其他理財機構理財業務的發展 （考點：其他影響因素：易考多選）
4、中介機構發展水平
5、金融機構監管體制
第四節銀行個人理財業務定位
客戶層面：客戶理財目標的實現有促進和推動作用；降低了客戶理財門檻、節約了客戶的理財成本。
商業銀行層面：優化商業銀行業務結構，提公升商業銀行競爭力。
市場層面：有效發揮金融市場功能；通過實現對市場資訊的專業化處理，理財規劃的專業化服務，促進社會資源的優化配置。 （考點：銀行個人理財業務定位三方面：易考單選、判斷）
第二章銀行個人理財理論與實務基礎
第一節銀行個人理財業務的理論基礎
知識點一：生命週期理論
1、 家庭生命週期
（1）四階段：形成期、成長期、成熟期、衰老期
（2）家庭生命週期各階段的理財重點：
2、 個人生命週期
（1）六階段：探索期、建立期、穩定期、維持期、高原期、退休期
（2）個人生命週期各階段的理財重點：
（考點：家庭生命週期四階段、個人生命週期六階段：易考多選，家庭生命週期各階段的理財重點、個人生命週期各階段的理財重點：易考單選、判斷）
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