個人理財報告書
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目錄第一部分第乙個五年
案例簡介
家庭基本情況
1、家庭成員資料
2、年度家庭收支表
家庭財務分析
1、財務比率分析
2、其他財務分析
理財綜合需求分析
1、理財目標
2、風險評估
理財假設
理財目標資金供需分析及目標調整
理財規劃建議
1、家庭財務安全規劃
2、購房規劃
敏感度分析
第二部分第二個五年
案例簡介
家庭基本情況
1、家庭成員資料
2、近期家庭資產負債表
3、年度家庭收支表
家庭財務分析
1、財務比率分析
2、其他財務分析
理財綜合需求分析
1、理財目標
2、風險評估
理財假設
理財目標資金供需分析及目標調整
理財規劃建議
1、家庭財務安全規劃
2、購車規劃
敏感度分析
風險揭示
第三部分第三個五年
案例簡介
家庭基本情況
1、家庭成員資料
2、近期家庭資產負債表
3、年度家庭收支表
家庭財務分析
1、財務比率分析
2、其他財務分析
理財綜合需求分析
1、理財目標
2、風險評估
理財假設
理財目標資金供需分析及目標調整
理財規劃建議
1、家庭財務安全規劃
2、女兒小學教育金規劃
3、購車規劃
4、父母出國旅遊規劃
5、投資規劃
敏感度分析
風險揭示
第一部分：第乙個五年
案例簡介
我今年27歲，剛剛研究生畢業，沒有事業基礎，在乙個普通的設計院工作，月工資3000，沒有存款，沒有貸款，沒有住房，現在租住在一所公寓，一年租金5000，平均每月的生活費1000，現在開始上班工作，不想跟家裡要錢，計畫兩年後結婚，且在這段時間內不準備生小孩，想結婚的時候跟男朋友一起買一套房子80平公尺，公司的房子每平公尺2000元。男朋友跟我在一起上班，工資一樣，他跟父母住一起住不用對外支出。兩個人的保險都有各自的父母承擔。
家庭基本情況
一、 家庭成員資料
二、 年度家庭收支表
注：資產生息收入中除存款利息外，還包括分紅和股息
家庭財務分析
一、 家庭財務比率：
從家庭財務比率來看，流動性比例過低，無法滿足家庭對資產的流動性需求；零負債說明家庭無負債壓力，投資配置管理尚有餘地；淨儲蓄率過大說明您的家庭在滿足當年支出以外，還可將40%左右的淨收入用於增加儲蓄或者投資；淨資產償付比例過大一方面說明您的家庭無負債壓力，同時也說明您沒有充分利用起自己的信用額度。
可以看出您的家庭財務情況穩健有餘，回報不足；家庭財富的增長過分依賴工資收入，投資性資產占有比例過低，良好的信用額度沒有充分利用。因此，應當運用好家庭收支的結餘、適當的提高投資性資產以及回報率，是您家庭財富快速積累、順利實現家庭理財目標的關鍵。
二、其他財務分析
財務目標優先性：由於事業剛剛起步，還是很年輕，剛剛結婚，兩方父母還不需要自己提供資金照顧，因此不用擔心子女教育及贍養老人的支出，首要的理財目標是買房子準備資金。
家庭生命週期：確切的講還不算是乙個家庭，只是在半路上組成乙個家庭，家庭在逐步成長，支出平穩。
綜合理財需求分析
一、 我的理財目標
二、 我的風險評估
風險承受能力分析（客觀因素）
從測算結果來看我風險承受能力中等偏上。
2、風險偏好分析（主觀因素）
從投資組合來看，我沒有理財意識和資產配置組合管理的意識，只是懂得儲蓄存款。
綜上所述，我無論是從財力還是心理上都可以承受一些小的風險，應採取較為積極的投資規劃，早日達到財務自由。根據目前中國經濟發展狀況，結合自己自身情況，建議自己的投資組合重點以儲蓄和分紅為主。
理財假設
人均月生活費支出＝1500元/年
收入增長率＝4%
投資報酬率＝8.2%
通貨膨脹率＝生活支出增長率＝4%
20年公積金貸款利率＝6%
理財目標資金供需分析及調整
一、資金需求分析
二、資金供給分析
三、理財目標的調整
上述計算，我在現有資產情況下，若投資報酬率為8.2%，可以達成各項理財目標。
理財規劃建議
一、 家庭財務安全規劃
緊急預備金
緊急預備金是為了滿足家庭對資產的流動性需求，一般應準備3-6個月的家庭固定開支，考慮到房屋還貸因素，建議拿出5000元定期存款轉存活期存款作為緊急預備金，同時申請一張信用卡，利用信用卡額度補充緊急預備金，以備不時之需。
二、 投資規劃
理財目標所需資產配置單位：人民幣元
敏感性分析
一、理財目標的實現受投資報酬率的影響最大，因此敏感性最高，如投資報酬率提高，則能夠提前實現買房子的目標；
二、理財目標也受到通貨膨脹率的影響，通貨膨脹率提高了，實質報酬率則降低，理財目標將無法如期實現。
風險揭示
一、以上規劃方案是基於目前的市場情況作出的一些假設而制定出來的，這些假設會隨著國家經濟的變化而發生變化，比如：物價水平會不斷變化，**市場的波動，經濟增長率的變化，國家的房地產調控政策等等，都會對理財方案產生很大影響。
二、生活支出除了受到物價水平的因素影響之外，如果考慮未來生活品質的提高、醫療、保健支出的加大，會影響到其他目標的實現。
第二部分：第二個五年計畫
案例簡介
我今年32歲，房貸還完了，事業還算可以，依然在那個設計院，工資漲到5000，年底獎金20000，已經懷孕，孩子年底出生，設計院內好多人都有私家車，也想兩年內買一輛車，由於結婚時兩方家長都給了一定的錢，現在有50000元存款，兩方父母都年紀不大而且都有工作不需要我們補給。
家庭基本情況
一、 家庭成員資料
二、 近期家庭資產負債表
三、 年度家庭收支表
注：資產生息收入中除存款利息外，還包括分紅和股息
家庭財務分析
一、 家庭財務比率：
從家庭財務比率來看，流動性比例過低，無法滿足家庭對資產的流動性需求；零負債說明您的家庭無負債壓力，投資配置管理尚有餘地；淨儲蓄率還算可以；充分利用起自己的信用額度。
可以看出家庭財務情況穩健有餘，回報不足；家庭財富的增長過分依賴工資收入，投資性資產占有比例過低，良好的信用額度沒有充分利用。因此，應當運用好家庭收支的結餘、適當的提高投資性資產以及回報率，是您家庭財富快速積累、順利實現家庭理財目標的關鍵。
二、其他財務分析
財務目標優先性：由於子女教育以及贍養老人在時間和費用上不用考慮，因此該家庭的首要理財目標應該是為買車準備費用、為即將降生的孩子準備費用。
家庭生命週期：處於家庭成長期，買車負擔增加，還有即將降生的孩子的餵養問題。總體來說還算可以，平穩發展狀態。
綜合理財需求分析
一、 我的理財目標
二、我的風險評估
1、風險承受能力分析（客觀因素）
從測算結果來看我風險承受能力中等偏上。
2、風險偏好分析（主觀因素）
從投資組合來看，我我已有一定的理財意識和資產配置組合管理的意識，風險偏好屬於中度偏高的範圍。
綜上所述，我從財力還是心理上完全可承擔小的風險，應採取小規模的投資規劃，早日達到財務自由。根據目前中國經濟發展狀況，結合自身情況，建議自己的投資組合重點以**為主。
理財假設
人均月生活費支出＝6000元/年
收入增長率＝4%
投資報酬率＝8.2%
通貨膨脹率＝生活支出增長率＝4%
20年公積金貸款利率＝6%
我的理財目標資金供需分析及調整
一、資金需求分析
二、資金供給分析
個人理財理財規劃報告書
理財計畫策劃書 客戶 鄧軍 金融理財師 李志紅 時間 2015年6月8日 策劃書目錄 一 家庭理財報告書摘要 二 鄧先生家庭背景資料 三 鄧先生家庭財務基本情況與理財需求 1 家庭資產負債表 2 家庭現金流量表 3 家庭財務診斷 4 家庭財務分析 5 客戶理財目標確定 四 實現理財目標的基本解決方案...
個人理財規劃報告書
個人理財規劃案例 一 理財寄予 二 基本情況 三 理財目標 四 目前財務狀況 五 基本假設 六 理財建議 七 財務可行性分析 八 未來家庭理財安排原則 九 理財規劃結論 一十 後記 一 理財寄語 理財是乙個良好的生活習慣，是一種積極的處事態度，更是一段快樂的人生享受！讓我們攜手共創自由 自主 自在的...
個人投資理財規劃
2 個人收入 指平時每月收入 個人收入 月工資 獎金收入 長期儲蓄存款利息 個人投資性收入 其它收入 3 個人支出 指平時每月開支 個人支出 日用支出 食 住 行 常用支出 家居 衣物 書籍等 備用支出 教育金 醫療保險 養老保險等 其它支出 4 個人收支損益 個人收支損益 個人收入 個人支出 損益...