旬陽縣農村信用社
反洗錢組織管理體制和崗位職責制度
為加強反洗錢工作，預防和打擊經濟犯罪，防範金融風險，從而進一步建立健全明晰的農村信用社反洗錢工作內部管理機制，明確反洗錢工作崗位職責，規範反洗錢工作程式，保障反洗錢工作有序開展，根據反洗錢的有關法律、規定及相關反洗錢工作要求，結合我縣農村信用社的實際情況，特制定本社反洗錢組織管理體制和崗位職責制度：
一、聯社成立反洗錢工作領導小組。
反洗錢工作領導小組組長由聯社主任擔任、副組長由分管業務的副主任擔任，成員分別由財務會計部、業務發展部、審核監察部、行政綜合部和監察保衛部等部門負責人組成；領導小組下設辦公室，財務會計部經理任辦公室主任，楊波具體負責轄內的反洗錢工作，明確各成員部門的反洗錢工作職責，每個成員部門由相關部門負責人兼任反洗錢崗位，配合業務發展部門開展反洗錢工作。
1、聯社反洗錢工作領導小組承擔的職責：
（1）制定轄內農村信用社反洗錢工作規定和實施辦法等反洗錢相關的規章制度；
（2）制定全轄農村信用社反洗錢工作計畫；
（3）協調、解決反洗錢工作中的疑難問題；
（4）聽取反洗錢辦公室的反洗錢工作匯報，組織各成員部門交流反洗錢工作資訊和經驗；
（5）對反洗錢內部控制制度的有效實施負責；
（6）對反洗錢工作中的其他重大事項進行決策並監督執行；
（7）接受中國人民銀行和省聯社賦予的其他反洗錢工作任務。
2、反洗錢工作領導小組辦公室承擔以下職責：
（1）擬定轄內機構反洗錢工作規定和實施辦法，並提交領導小組討論通過；
（2）落實領導小組的決定，負責制定方案並組織實施；
（3）組織指導、監督檢查轄內農村信用社的反洗錢工作；
（4）組織協調、解決、報告轄內機構反洗錢工作中出現的問題，對疑難問題提議領導小組召開工作會議討論決策或定期召開反洗錢工作例會；
（5）彙總、分析轄內機構的大額和可疑交易情況報告表，並按規定報送有關單位和部門；
（6）領導小組交辦的其他工作事項。
二、各基層信用社成立反洗錢工作小組
各信用社成立反洗錢工作小組，其中主任（負責人）為第一責任人；主辦會計或反洗錢專管員為各社反洗錢具體負責人。
（一）反洗錢工作小組承擔的職責是：
1、負責組織本社（部）反洗錢工作，抓好各項規章制度的落實；
2、指導本社反洗錢專管員做好大額交易和可疑交易的報告，配合聯社反洗錢工作領導小組做好反洗錢工作的檢查、考核工作。
（二）反洗錢工作小組成員為各營業網點相關人員，具體應承擔下列職責：
1、組長由信用社主任（負責人）擔任，成員由主管會計、會計、出納等相關人員組成。信用社主任（負責人）對本社反洗錢工作負總責，保障反洗錢工作的有效開展；
2、主管會計應指導櫃面工作人員進行反洗錢操作，負具體操作和上報責任；
3、其他會計出納人員對每筆交易進行監控。
旬陽縣農村信用社反洗錢工作內部考核制度
為充分認識洗錢危害的影響，提高信用社反洗錢業務水平，增強反洗錢工作的責任感和自覺性，聯社反洗錢工作領導小組，結合我縣農村信用社實際情況，特制定如下反洗錢考核辦法：
一、把反洗錢工作做為一項常規性工作納入經營管理考核內容。
年度綜合考核評比辦法中增加對反洗錢工作的考核，考核各社是否能認真貫徹落實黨和國家反洗錢的政策和有關部門反洗錢工作的規定，履行反洗錢義務。
二、將反洗錢工作開展與高管人員任職行為考核相結合
把反洗錢工作列入高管人員任職考核範圍內，加強高管人員任職期間的監督管理，避免高管人員在經營管理中犯錯誤，盡可能防止洗錢行為在信用社發生或防止洗錢犯罪集團操控信用社。
三、實行反洗錢工作評價制度
實行全縣農村信用社反洗錢工作評價，每年年終定期通報各社反洗錢工作開展情況。對積極參與反洗錢工作，做出重要貢獻的信用社給予適當獎勵。
四、執行失職懲戒制
對因不認真執行反洗錢工作的規章制度，造成損失和洗錢活動的發生，按「一法兩規定」和有關規定進行相應的處罰，觸犯法律的，追究刑事責任。
旬陽縣農村信用社反洗錢工作內部檢查機制
為了做好反洗錢工作，防止信用社涉嫌洗錢或被子犯罪分子利用進行洗錢，維護信用社的聲譽，確保各項反洗錢措施和辦法落到實處，防範信用社發生法律風險和經濟損失，聯社反洗錢工作領導小組（以下簡稱領導小組），要進一步加強反洗錢內部檢查工作，督促各社認真執行「一法兩規定」和聯社制定的各項反洗錢規章制度。
一、檢查要求
反洗錢內部檢查工作在領導小組領導下開展，按照「嚴要求、高標準，不走過場、注重實效」的原則，有序地抓好內部檢查工作。根據有關要求，每年至少開展一次反洗錢內部檢查工作。檢查人員要根據檢查內容對被檢查物件就反洗錢工作開展情況進行全面檢查，對檢查中發現的問題和不足提出限期整改意見，並進行跟蹤檢查。
二、檢查方式
聯社反洗錢工作領導小組應對轄內各信用社反洗錢工作開展情況進行定期或不定期檢查，具體可採取現場與非現場檢查、專項與全面檢查、自查與抽查等檢查方式。現場檢查必須在領導小組領導下，組織相關人員對被檢查物件開展反洗錢工作情況執行實地檢查；非現場檢查主要各信用社上報的反洗錢材料及所掌握的情況，進行非現場的技術分析和作出判斷；專項檢查是針對反洗錢階段工作的需要，組織相關人員就反洗錢專題工作開展專項檢查；全面檢查是指根據反洗錢工作的要求，對各信用社開展反洗錢工作情況進行全面檢查；自查是各信用社在領導小組統一布置下，就本社反洗錢工作開展自查自糾，由各社自行組織，要形成自查書面報告；抽查是領導小組根據開展反洗錢工作的需要，就各社自查的內容，按照有所側重的原則，根據各社自查報告，對部分信用社自查工作開展檢查。對檢查中發現的問題和不足提出限期整改意見，並進行跟蹤檢查。
三、檢查內容
一是以加強存款實名制管理，把好洗錢的入口關。檢查各信用社在辦理存款賬戶時，是否按儲蓄管理條例實行實名制；是否對其提交的開戶資料的真實、完整性和合法性進行審核。二是以加強賬戶管理監測為基礎，避免企業的賬戶成為洗錢渠道。
檢查各信用社是否全面地了解自己的客戶，是否對開立賬戶時所提供身份證及營業執照等的資料進行審核；是否掌握客戶的經營狀況、關聯企業、主要資金往來物件、營業範圍等的真切了解。三是以加強現金管理為核心，堵塞洗錢的基礎渠道。檢查各信用社是否認真執行現金管理條例，對大額現金的提取是否按規定辦理付現。
四是以加強大額和可疑交易的報告制度，夯實反洗錢基礎工作。檢查各信用社是否按照「一法兩規定」規定的報告程式，執行大額和可疑交易報告制度，是否存在瞞報或漏報行為；五是對已經報告的可疑交易記錄是否重新進行審核，對比可疑交易報告記錄和原始交易憑證，判斷營業機構報告是否及時、完整和填報要素是否齊全。六是以加強對轄內招商引資的監督為突破，防止空殼企業、皮包公司、虛假投資的洗錢陰謀得逞。
檢查各信用社在吸引客戶做好專案落戶時，是否對所招商的專案基本情況進行必要的了解；是否對投資人投資的動機和資金**有真切的了解；七是以加強反洗錢內部制度的落實，建立健全反洗錢防範體系。檢查各信用社是否認真貫徹執行「一法兩規定」和有關要求；是否認真落實領導小組所制定的各項反洗錢內控制度；各信用社及專管員是否按崗位職責規定履行相應的職能。
旬陽縣農村信用社反洗錢工作保密制度
為了做好反洗錢保密工作，維護國家和信用社的利益，促進我縣農村信用社反洗錢工作的有序開展，根據《中華人民共和國保守國家秘密法》和反洗錢的「一法兩規定」，結合農村信用社的實際情況，聯社反洗錢工作領導小組制定了本制度。
1、聯社和各信用社應指定專人負責反洗錢涉密資料的登記、調閱和保管工作，防止在密級資料的使用和管理上出現問題；
2、工作人員不得在無保密保障的場所閱辦秘密檔案、資料；班後及週末、節假日，專管員應督促工作人員將秘密檔案、資料鎖進鐵櫃、抽屜，不得私自存留、複製、銷毀；工作人員應當對客戶取現、開戶資料、可疑交易報告和依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料及交易資訊等資料保守秘密，不得違反規定，將有關反洗錢工作資訊洩露給客戶和其他人員，除法律規定外，不得向任何單位和個人提供；
3、內部發行的反洗錢演示文稿、報紙、刊物等均應視為保密物件。各信用社應集中專人保管存放，定期組織銷毀；日常涉及反洗錢的資料等應當妥善處理，不得隨意堆放，以免散失；
4、工作人員確因工作需要外出攜帶涉密材料時，應經領導審核，報領導小組審批；工作人員因崗位調整應將有關反洗錢材料及時整理成冊辦理移交手續後，方可轉組織和行政關係；因上級及地方外部單位需要調查、了解、查閱本單位相關反洗錢資訊材料的，也應參照調閱憑證管理規定，履行有關審批手續；
5、嚴格遵守保密工作規定和對外宣傳紀律，不得在接受採訪、新聞報道或文章、著作中涉及單位反洗錢工作秘密；不得在外工作中談論涉及單位反洗錢內容；嚴禁在外出活動中攜帶秘密檔案、資料。參加反洗錢工作的有關人員不得違規向外透露相關資訊，嚴格執行保密制度，不得將反洗錢經辦員、偵查情況和內部材料隨意向外洩露。
旬陽縣農村信用社反洗錢工作宣傳培訓機制
為了使社會公眾廣泛知曉和了解反洗錢知識，增強員工分析判斷能力，提高反洗錢技能，使反洗錢操作更加規範化、高效化。根據中國人民銀行辦公廳關於印發《反洗錢宣傳活動方案》的通知精神及其它反洗錢工作的有關規定，特制定反洗錢工作宣傳培訓機制。
一、建立健全反洗錢宣傳機制，積極開展反洗錢宣傳工作。
1、聯社和各信用社要圍繞人民銀行有關反洗錢宣傳活動的主題、主要內容，重點宣傳反洗錢活動的危害和反洗錢工作的重要意義，大力宣傳金融機構反洗錢義務，深入宣傳與群眾密切相關的公民反洗錢義務，發動社會力量，加強、擴大**監督，切實組織好豐富、規模巨集大的反洗錢宣傳教育。
2、各信用社反洗錢工作小組的宣傳工作在聯社反洗錢工作領導小組統一組織協調下進行，採取多形式、多渠道的活動開展反洗錢宣傳活動。
3、每年組織反洗錢宣傳活動1—2次，且要確定宣傳工作的重點：
（1）積極主動與當地**聯絡，通過**為宣傳活動營造聲勢。宣傳專案：1）通過**介紹反洗錢宣傳活動的目的、意義、內容及組織形式；2）聯社反洗錢工作領導小組與當地人民銀行、**合作製作1期專題節目，擴大宣傳工作效果；3）鼓勵各信用社積極總結工作經驗，組織發表有關反洗錢工作的資訊和文章。
（2）以宣傳洗錢活動的危害性為主要內容，面向社會展開。宣傳專案：1）利用跨街橫幅進行宣傳。
內容主要是以反洗錢標語口號，對社會公眾普及宣傳，讓社會公眾易於接受，使社會公眾樹立「反洗錢人人有責」的意識。橫幅由聯社反洗錢工作領導小組統一製作，各網點必須在營業場所前和主要街道懸掛至少1條的反洗錢宣傳橫幅；2）宣傳摺頁。宣傳摺頁應詳盡地闡釋社會公眾應該了解的反洗錢知識，宣傳摺頁應置放在網點櫃檯前，方便客戶了解反洗錢知識；3）作好**引導和宣傳發動工作，增強公眾對農村信用社開展反洗錢工作的理解、支援和配合，使反洗錢工作家喻戶曉、深入人心。
4、對反洗錢宣傳活動進行總結，主要總結前些階段宣傳工作的經驗與成果，找尋工作中存在的問題和不足，為今後反洗錢宣傳工作的進一步開展作好準備。
二、建立健全反洗錢培訓機制，強化對反洗錢工作一線人員的培訓。
1、要按照人民銀行有關反洗錢培訓工作的要求，提高認識層次、人員素質，特別是要加強反洗錢兼職人員的培訓，切實掌握反洗錢實際操作和實戰經驗。
2、對員工的培訓工作，應由領導小組根據反洗錢工作要求，制定培訓計畫和培訓業務重點，一線反洗錢工作人員必須全部納入培訓範圍內，努力培養出一批專業化、知識化的反洗錢隊伍。
3、每年反洗錢業務的培訓時間安排在9月至12月左右。具體培訓要求如下：
（1）培訓人員：聯社反洗錢工作領導小組成員、各信用社負責人、專管員和一線臨櫃人員；
（3）培訓形式：可通過課堂講解、輪訓、經驗交流等形式，力求做到形式多樣、聯絡實際和學以致用；
（4）培訓重點：學習「一法兩規定」、反洗錢技能、大額和可疑交易報告、現金和賬戶管理等有關反洗錢法律法規；
（5）培訓要求：把反洗錢培訓工作列入年度經營管理中，擺上重要議事日程。培訓工作要注重實效，不搞形式、不走過場。對參訓人員進行必要的考核，並將考核情況記錄個人年度考評中。
農村信用社反洗錢崗位職責
反洗錢總結
保險公司上半年合規 反洗錢工作總結 今年以來，安誠保險xx分公司著力打造以誠信為基礎的合規文化，不斷通過自身合規帶動行業合規，成為保險行業合規的堅定支持者 實踐者和受益者，合規及反洗錢工作逐步走上規範化 常態化的軌道，現將我司上半年合規 反洗錢工作總結如下 一 2011年上半年合規工作回顧 上半年，...
反洗錢監督檢查制度
第一章總則 第一條為了貫徹執行 中華人民共和國反洗錢法 全面落實反洗錢工作，為了預防洗錢活動，維護金融秩序，徹底遏制洗錢及相關犯罪，結合我行實際，特制定本制度。第二條反洗錢現場檢查包括現場檢查準備 現場檢查實施和現場檢查處理等，我行每年進行一次檢查。第三條對反洗錢現場檢查中獲取的資訊保密，不得違反規...
反洗錢活動方案
寧夏銀行北京路支行開展 中國人民共和國反洗錢法 頒布實施五周年主題宣傳月活動方案 接總行 寧夏銀行關於開展 中國人民共和國反洗錢法 頒布和實施五周年主題宣傳月活動的通知 檔案精神，進一步做好反洗錢宣傳工作，現將我行反洗錢主題宣傳月活動工作安排如下 一 反洗錢主題宣傳月活動安排 1 成立反洗錢主題宣傳...