防範操作風險的「十個聯動」
（一）針對票據業務案件高發，實行按規定收取保證金和推行由他行託管保證金的聯動，禁止各銀行業金融機構自開、自貼和自管保證金的做法；
（二）一線業務的卡、證、章管理和基層機構行政章的管理聯動；
（三）基層行行長、營業網點主任定期進行交流輪崗與會計主管實行委派制的配套與聯動；
（四）重要崗位的強制性休假與崗位審計的配套與聯動；
（五）激勵基層員工揭發舉報與對員工保護制度的配套與聯動；
（六）貸款「三查」盡職調查與三查檔案（紙質或電子介質）妥善保管責任制的配套與聯動；
（七）完善審計體制、提公升審計職能與加強對審計問責制度建設的配套與聯動；
（八）查案、破案同處分到位的雙向考核制度建設的配套與聯動；
（九）案件查處與資訊披露制度建設的配套與聯動；
（十）對基層操作風險管控獎（表揚、獎勵）懲（懲戒、處分）並舉的激勵約束機制建設的配套聯動；
防範操作風險的「六個重點環節」
授權卡（櫃員卡）、印鑑密押、空白憑證、金庫尾箱、查詢對賬、輪崗休假六個重點環節。
防範操作風險的 「十項措施」
（一）完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究並提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問題，增加有效監管手段。
（二）實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》。
（三）加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《銀行業金融機構高階管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高階管理人員履職監管辦法》。
（四）加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內部審計獨立性和權威性不夠等問題。
（五）加強銀行業金融機構資訊科技系統建設監管，提高資訊科技水平。
（六）完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理。
（七）提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定。
（八）積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構。
（九）完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作。
（十）提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。
「十三條意見」
一、高度重視防範操作風險的規章制度建設。
二、切實加強審核建設。
三、加強對基層行的合規性監督。
四、訂立職責制。
五、堅持相關的行務管理公開制度。
六、建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度。
七、嚴格規範重要崗位和敏感環節工作人員八小時內外的行為，建立相應的行為失範監察制度。。
八、對舉報查實的案件，舉報人屬於來自基層的員工的，要予以重獎；對堅持規章制度、勇於鬥爭而制止案件發生的，要有特別的激勵機制和規定。
九、加強和完善銀行與客戶、銀行與銀行以及銀行內部業務台賬與會計賬之間的適時對賬制度，對對賬頻率、對賬物件、可參與對賬人員等做出明確規定。
十、加強未達賬和賬款差錯的查核工作不返原崗處理。
十一、嚴格印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度，堅決執行制度規定，並對此進行嚴格檢查，對違規者進行嚴厲懲處。
十二、加強對可能發生的賬外經營的監控。
十三、迅速改進科技資訊系統，提高通過技術手段防範操作風險的能力，支援各類管理資訊的適時、準確生成，為業務操作複核和審核部門的稽查提供堅實基礎。
操作風險十三條
銀監會防範操作風險 十三條 高度重視防範操作風險的規章制度建設。2 切實加強審核建設。3 加強對基層行的合規性監督。4 訂立職責制，明確總行及各級分支機構的責任，形成明確的制度保障。5 堅持相關的行務管理公開制度。6 建立和實施基層主管輪崗輪調和強制性休假制度，並確保這一安排納入總行及各級分支機構的...
銀行防範操作風險自查報告
為貫徹落實合行總部工作，本人認真學習和領會了 關於落實案件專項治理採取有效措施防範銀行案件風險的通知 關於加大防範操作風險工作力度的通知 和 商業銀行和農村信用社案件專項治理工作 方案精神以及省協會 關於防範操作風險做好案件專項治理工作的實施意見 等檔案。通過學習討論，充分了解了本次專項治理工作的重...
商業銀行二級支行操作風險防範與控制措施
商業銀行是以信用為基礎 以經營貨幣借貸和結算業務為主的高負債高風險行業。商業銀行的經營特點和其在一國國民經濟中所處的關鍵地位和作用，導致了銀行經營風險具有隱蔽性和擴散性的特點，一旦銀行經營風險轉化成現實損失，不僅可能導致銀行破產，而且將對整個國民經濟產生多公尺諾骨牌效應。因此，建立有效的風險防範和控...