呈銀行陝西公司基本
資料年月日資料目錄
1、公司簡介
2、借款申請
3、營業執照
4、組織機構**證
5、稅務登記證
6、法人身份證
7、貸款卡
8、驗資報告
9、公司章程
10、法定代表人身份證明及簽章樣本
11、法定代表人、總經理、財務主管的簡歷
12、用款計畫及還款**說明
13、抵押人同意抵押承諾書及抵押房產的房產證書
14、 年度會計報表審計報告
15、 年度會計報表
16、開戶銀行及銀行存款明細表
17、銀行貸款情況明細表
18、對外擔保情況說明
19、 概況
20、房產估價報告
借款申請
分行：公司是以科技產業為經營主體的所有制企業；公司成立於年，註冊資金萬元，法定代表人： ，公司辦公位址公司主營業務：
石油化工、電子產品、物資**，智慧型管理系統、計算機軟硬體的開發和銷售，酒店旅遊用品、汽車租賃、物業管理等。公司通過多年的發展和積累， 平方公尺。
一、 公司概況
公司現有員工人，平均年齡歲，其中大學本科以上學歷人，大專以上學歷人，公司整體年齡結構年輕化，文化層次較高，員工綜合素質過硬。公司由總經理及兩名副總經理、兩名總經理助理組成的領導核心年富力強，管理經驗豐富，團隊管理意識到位；具備敬業務實、廉潔高效、開拓創新、與時俱進的工作作風。
公司下設行政部、財務部、人力資源部、經營拓展部及六大業務部：物資**部、科技產業部、油氣經營部、物業管理部、汽車服務部、酒店用品部。
二、 經營狀況
公司自成立以來，始終堅持穩健發展的經營理念。截止目前已形成以物資**、油氣經營為基礎，以高新技術、系統整合、軟體開發、網路工程為主導的經營架構，通過多年努力和積累，已達到總資產過億元的企業規模。現將公司主營業務介紹如下：
1、 油氣經營： 成立時即取得了省經貿委頒發的《油品經營許可證》，並與中石化長慶公司、延煉、東大石油集團公司等保持著長期合作關係。每年僅銷售長慶公司的石油液化氣就達到3500噸，成品油的運輸和銷售額每年近1000萬元，並建有東輝加油站負責零售業務。
2、 智慧型管理系統業務：公司與加拿大合作開發國內最早的交通安全管理ic卡專案，得到了工商銀行的大力支援，在全省範圍實施後，不但取得了良好的經濟效益，而且受到了國內十幾個省市交通安全部門的好評和借鑑。同時公司還大力發展了成品油自動化銷售管理系統開發及樓宇自動化工程，先後為多家石化銷售公司及房地產公司的開發專案實施了智慧型管理系統工程，充分展示了公司在高科技產業上的綜合實力。
3、 軟體開發及網路工程： 公司近年來完成了諸如等多家單位的綜合佈線、計算機軟硬體銷售等網路工程。並培養了一批理論知識豐富、實踐開發能力較強、科技資訊靈通的科技隊伍，成為東輝公司發展的新增長點。
4、 物資**：鋼材石材、油漆化工、裝飾材料**一直是東輝公司的傳統業務，多年來為東輝公司的發展奠定了堅實的基礎。特別是今年以來，隨著西部開發的進一步深入，物資市場普遍緊俏及慶安物資公司、京秦物資公司、龍門鋼廠等**單位的支援，更為公司創造了較大的經濟效益。
三、 財務狀況
公司年度經營收入8249萬元，利潤總額1020萬元，淨利潤683萬元。截止年底，公司資產總計1.2億元，其中流動資產6046萬元，正常存貨1497萬元，固定資產5737萬元，負債總計5789萬元，其中工行借款4200萬元，中行借款460萬元，應付帳款905萬元，所有者權益合計6287萬元。
公司年度各項財務指標為：
資產負債率47.93%
流動比率104.44%
速動比率78.58%
銷售利潤率27.19%
淨利潤率8.28%
四、 借款用途
公司今年在做好傳統業務及酒店經營的同時，大力發展了科技含量高的高新技術業務。通過半年多的努力，現已與中國石油天然氣股份****長慶油田分公司簽訂了成品油銷售自動化管理系統購銷及安裝合同。為長慶油田成品油零售總公司及其下屬的218個加油站、業務點實施自動化管理系統工程。
該系統是我公司科技人員經多年研究、自主開發的智慧型管理系統，該系統軟體利用當前的網路技術、加密技術和微晶元技術，能迅速、安全、準確地將各加油站、點的銷售庫存、管理、效益等資料資訊傳輸到公司總部，實現了資料異地傳輸，實時統計，為長慶油田的成品油銷售進行了一次技術革命。該系統的主要功能及優勢表現為：
1、 資料上報準確及時，節約大力資源。
2、 有效降低經營費用。
3、 自動建立各站點資料庫，報表自動生成，便於資訊查詢，合理安排進、銷、存。
4、 ic卡加油系統實現「一**」，杜絕管理漏洞。
5、 便於巨集觀調控，有效進行市場調節。
該合同總價款人民幣2721萬元，其中：硬體部分1065萬元，系統軟體部分821萬元，安裝工程部分835萬元。合同需方單位實力雄厚，信譽良好，合同約定專案工程所需裝置、材料、軟體均已落實，若順利實施將為我公司帶來良好的經濟效益（合同成本測算詳見附件1）。
但因公司目前流動資金短缺，為完成該筆合同，公司現已自籌部分資金，缺口部分需向貴行申請流動資金借款1800萬元，期限1年。按照合同的各項約定，可保證工程的按期完成，公司將以：1、該筆合同的銷售收入2、公司的其他業務收入3、公司的經營利潤；償還貴行借款本息。
五、 借款保證
公司申請的流動資金借款，擬採用抵押保證方式，即公司自有房產作保證，具體以公司大廈4-7層及地下1-2層為抵押物。
公司號， 西南角，建築面積、房產證號碼、評估值如下：
1、地面四層房產證號
建築面積909.09平方公尺評估值515.93萬元
2、地面五層房產證號
建築面積909.09平方公尺評估值515.93萬元
3、地面六層房產證號
建築面積909.09平方公尺評估值515.93萬元
4、地面七層房產證號
建築面積909.09平方公尺評估值515.93萬元
5、地下一層房產證號
建築面積1299.83 評估值477.17萬元
合計: 建築面積6236.01 評估值3018.06萬元
隨著公司規模的不斷擴大，科技產業已逐漸成為東輝公司發展的支柱業務。該筆合同的順利實施不但可以為公司帶來良好的收益，還將促進東輝公司取得更大的發展。在此，懇請貴行予以審核批准為盼！
公司年月日
附：1、合同成本、效益測算表
2、成品油銷售自動化管理系統銷售、安裝合同
3、計算機硬體等材料裝置訂購合同
成品油銷售自動化管理系統銷售、安裝合同
成本、效益測算表
一、 合同總收入
1、 硬體部分10,652,600.00
2、 系統軟體部分8,208,000.00
3、 工程安裝、除錯部分8,351,000.00
合計27,211,600.00
二、 成本測算
1、 硬體購進價款9,269,710.00
2、 自主開發軟體成本4,186,080.00
3、 改造布設、安裝除錯、培訓費用： 5,514,614.00
合計18,970,404.00
三、 經濟效益
1、 硬體部分1,382,890.00
2、 系統軟體部分4,021,920.00
3、 工程安裝除錯部分2,836,386.00
合計8,241,196.00
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