2023年農村中小金融機構案件防控工作
第一季度報告
廊坊銀監分局：
我行認真貫徹落實銀監會《河北銀監局農金處關於進一步加強2023年農村中小金融機構案件防控工作的通知》的檔案精神，及時召開案件防控工作分析會，制定，工作目標與汁劃，依據檔案精神按照工作計畫和目標，結合本行實際，開展案件防控專項治理工作。現就2023年第一季度案防工作分析會及案防工作開展情況做如下匯報：
一、高度重視，明確職責
牢固樹立案件防控「一把手」負責制和第一責任人的觀念，明確機構自身是防範和查處案件的主體；維護機構聲譽，確保機構資金資產和員工生命安全，主動履行機構董事會和高管層責任。要建立主動、自覺防範案件機制，高度重視和密切關注新形勢、新環境下銀行案件風險新特點，做到主動防範；進一步增強全員案件防控意識，建立合規文化長效機制，使案件防控工作由被動處置轉化為主動預防，力爭實現「無案機構」。力讓合規合法成為員工的自覺行為和習慣。
各級管理者要自覺做合規合法的表率，嚴於律己，率先垂範。
二、強化案件責任追究
要按照責任到位、追究到位、懲誡到位、整改到位的原則強化案件查處，對已經發生的案件要組織強有力的力量，堅決予以查處。對於案件的內部問責，必須按照「一案四問」、「雙線問責」和「上追兩級」的要求，嚴肅追究有關責任人的經辦責任、監督責任和領導責任，凡與案件有關的責任人，不論級別高低、資格大小一律依法依紀嚴肅處理，對問責後不符合高管任職條件的人員，要依照高管人員辦法取消其高管資格。對觸犯刑律的責任人員，要堅決移交司法機關嚴肅處理。
對在案件防控工作中，工作積極，主動暴露陳案並採取得力措施減少損失的，可不予處分；相反，對案件查處工作不力或有意隱瞞案件的，必須做到發現一起查處一起，決不姑息遷就。
三、加強長效機制建設
嚴格按照銀監會和河北銀監局關於操作風險管理的相關規定建立操作風險管理體系，加強對重點崗位、重點業務、重點人員、重點環節等主要風險點的監控，在信貸、財會、櫃員管理、安全保衛以及員工管理等方面建立起一套完整。規範的操作風險管理制度，深化合規文化建設，構建合規管理的長效機制。加強注重整改落實、強化教育培訓、加大處罰力度、落實重點管控、強化內控建設。
4、做到「三個結合」
重點做好銀監會統一安排部署的「防套取、防詐騙、防挪用」三項防控檢查工作，做到「三個結合」：
一要案件深度排查與強化案件防控相結合，在加大案件排查力度的同時做好案防機制建設。
二要強化監管約束與突出自我防控相結合，各機構要高度重視，真正承擔起操作風險防控的責任和義務。
三要完善制度與增強執行能力相結合，在繼續完善制度建設特別是強化問責制度的同時，抓住執行力這個關鍵，對合規風險實施「零容忍」。同時要加大對違法違規行為的處罰力度，堅決做到有責必問、違規必究、違法必移，毫不手軟，絕不姑息遷就。
5、加強員工隊伍建設，提高員工案防能力。
員工既是案件的製造者，又是案件的防控者，員工的素質與金融機構的風險息息相關，沒有大批高素質的金融人才，也就不可能有效地防範金融案件。農村中小金融機構的案防工作必須堅持以人為本的原則，積極加強員工隊伍建設，提高案件防控能力。要根據目前的人均業務量而不是人均存貸款額合理確定人員編制，切實解決從業人員匱乏、崗位監督不到位的問題。
要規範各級管理人員行為，確保按照規定的許可權和程式行使管理許可權，避免出現制度以外的權力和凌駕於制度之上的權力。指導管理人員樹立正確的人生觀、價值觀和政績觀，樹立「案件防控得力」就是政績的觀念，一手抓業務發展，一手抓案件防控，做到案件防控與業務發展兩不誤。加強員工的教育和培訓：
一是要抓好安全應急演練，認真做好防水、防火、防震、防盜、防劫等方面的工作，提高突發事件應對能力及自救和互救能力。
二是強化安全意識，採取多種形式對職工開展安全教
育，增強自我保護和防範意外事故的意識；加強公車管理，
嚴格執行單位車輛管理制度，加強對駕駛員的教育、管理，
杜絕違章駕駛、超載超速、疲勞駕駛、酒後駕駛等行為。
三是要樹立「以人為本」理念，注重緩解職工壓力，關心職工工作生活，關注職工身心健康。
四是做好安全評估工作。重點做好機構營業網點、業務
庫、自助裝置及自助銀行、運鈔、消防、計算機、****
安全和案件防範、安全倮衛等基礎性工作的全面排查和不定
期重點抽查。
根據阻上查詢出來存在的缺點和不足，在2023年及今後的工作中，我行領導班子以身作則，將繼續嚴格執行各項規章制度，加強自控體系建設，加強員工思想政治和職業道德教育，進行經常性的法律法規教育、案件案例分析教育，
結合實際有目的、響針對陛地提高員工素質，再從內控制度
和業務細節上入手，以人為本開展案防。讓職工時刻保持清醒的頭腦，人人都知道在處理業務時的重要操作環節所應承擔的責任。
下一步將具體落實全年會議精神和相關上級檔案精神，與各兄弟行交流案防工作經驗，進一步加強案件防控工作，查缺補漏，完善案防工作體系，保證全年無案件，無重大操作事故。
二○一二年五月二日
一季度案件防控治理履職報告
根據xx相關檔案的要求，我努力做好 業務發展與風險控制 二大工作主題不放鬆，團結帶領我社員工一起，銳意開拓，務實工作，現將一季度案件防控治理履職情況匯報如下 一 明確指導思想，建立健全組織，確保專項工作紮實推進。1 根據各級銀監部門及xx相關要求部署，本社年初成立了以主任為組長 副主任和會計任副組長...
銀行案件防控心得
案件防控學習心得 今天我支行組織上學習了2011年案件防控工作實施方案,學習了 江蘇贛榆農村商業銀行案件追究責任實施細則 我的體會如下 要進一步增強安全防範意識.認真分析盱眙 1 10 款箱被搶發生案的原因，一是沒有嚴格執行值班制度和款箱交接規定。二是安全意識不到位。三是監督管理不到位。四是技防設施...
銀行案件防控心得
案件防控學習心得 今天我支行組織上學習了案件防控工作實施方案,我的體會如下 要進一步增強安全防範意識，一是沒有嚴格執行值班制度和款箱交接規定。二是安全意識不到位。三是監督管理不到位。四是技防設施不到位。懂得了案件的危害性，就要懂得如何去防止案件的發生，我覺得主要應該從以下幾個方面著手 首先，要從思想...