××分行個人金融部客戶
個人金融資訊保護自查報告
為加強我行客戶資訊及相關資料庫安全管理，按照人民銀行××支行《關於**《關於金融機構進一步做好客戶個人金融資訊保護工作的通知》的通知》（××【2012】1號）和省分行《關於開展客戶個人金融資訊保護自查工作的通知》（××【2012】2號）要求，我行高度重視，對照自查方案，按照「邊查邊改」的原則，積極在轄內組織開展個人客戶資訊保安自查工作。現將自查情況報告如下：
一、自查工作的組織情況
接到省行開展客戶個人金融資訊保護自查工作部署的通知後，個人金融部主任立即組織相關人員對檔案進行了學習，提出了工作要求和時間安排，並成立了以分管行長為組長，部門正副主任為副組長，個金部風險經理、產品經理；各網點負責人及轄內16個營業網點的業務經理為成員的自查工作小組，按照相關要求，重點對全轄理財經理、消貸客戶經理的履職及管理、x-pad系統、crm系統、個人徵信系統、銀行卡業務個人客戶資訊管理等涉及客戶資訊保管與使用等環節中是否存在安全隱患，洩露客戶資訊等問題開展全面自查工作。
二、自查基本情況
（一）制度建設方面
1、我行領導歷來就十分重視保密工作，在組織機構建設方面，按照《中國銀行股份****保密管理辦法》的相關要求，設立了保密工作委員會，成立了以行長為組長，副行長為副組長，各部門主任為成員的資訊保密工作領導小組，負責領導全行保密工作，領導小組下設辦公室，對全行的保密工作進行進行檢查、指導，督促資訊保密工作的落實，並且我行保密部門及關鍵崗位的工作人員均按要求簽訂了保密協議，自覺遵守和執行保密工作方針政策和法律法規。
2、我行規章制度健全，從每個環節做起，保密觀念強，措施得力，落實較好。比如：檔案室制定檔案工作人員保密職責，查閱、借閱檔案手續齊備；機密檔案、內部資料的傳遞、**、都嚴格按照相關規定辦理，保密幹部有變動後，均及時作出調整並上報省分行。
（二）系統管理情況
我行健全內部控制制度, 通過許可權管理設定,加強對x-pad系統、crm系統、個人徵信資訊系統的管理，系統的使用人員都經過了嚴格的審批程式，並明確了管理責任,確保個人金融資訊在收集、傳輸、加工、儲存、使用等環節不被洩露和盜用。今年以來，，目前尚未發現個人資訊洩漏的情況。
（三）重點業務和關鍵環節的檢查情況
為強化內部控制，加強個人金融業務操作風險管理，促進個人金融業務又好又快發展，預防和遏制由於內部監督控制不力、違規操作而導致的重大風險，個金部將重點業務和關鍵環節的檢查均納入檢查計畫作為常規檢查專案，認真開展個人金融業務的檢查。
1、銀行卡業務管理
（1）在發卡審核環節，對所有申請進件進行了100%電核，對有疑問的或批量進件由風險人員和直銷領隊上門核實包括真實性，所有進件均實行了「三親見」制度，並通過身份聯網核查和人行徵信系統進行了身份核查和徵信調查。
（2）我行嚴把特約商戶準入關。按照各級監管部門的有關規定，正確使用和設定特約商戶的結算賬戶。落實特約商戶實名制，在充分了解核實商戶相關資訊的同時，在人民銀行聯網核查系統和中國銀聯的不良資訊系統核實商戶法定代表人或負責人、授權經辦人的個人身份和資信。
嚴格執行商戶調查與審批相分離、商戶檔案管理與商戶交易監控相分離、商戶pos裝置安裝與商戶pos裝置入網控制相分離的要求。
（3）對於直銷團隊的管理，嚴格按照《中國銀行北京市分行信用卡直銷隊伍日常管理制度》的要求規範管理，要求直銷人員必須嚴格執行「三親見」制度，一經發現未執行「三親見」制度的立即予以開除處理，對數量較多的批量進件實行雙人上門核實，對不符合發卡條件的堅決不予發卡。
2、零售貸款檔案管理
我行注重信貸檔案的管理工作，貸款審批通過後，客戶經理能按相關要求將零售貸款檔案進行整理移交，所有信貸檔案歸集到檔案室進行統一管理，專人負責；在信貸檔案調閱、使用過程中，系統內人員因工作需要借閱信貸業務檔案，需經本行信貸管理部門負責人審批同意後方可借閱。將借閱資料逐筆詳細登記到《檔案調閱登記簿》上，並由借閱人簽字；對於外部機構人員如公、檢、法等部門需要查閱檔案資料的，由其出具相關證件、證明材料，經有權人審批簽字後方可辦理查閱事宜。
3、業務操作管理環節，加強了客戶身份資料識別，做好登記保管工作。
（1）我行在為客戶辦理相關業務時，按照規定對客戶身份證件或身份證明檔案的真實性進行認真審核，並按照規定登記客戶身份基本資訊，留存身份證件或身份證明檔案影印件或影印件；對客戶身份資料的真實性、有效性和完整性負責；個人金融部對轄屬網點執行客戶身份識別情況進行監督檢查。
（2）嚴格按照規定落實保密原則，妥善儲存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份資訊和交易資訊，除法律明確規定的情形外，不得向任何機構、個人提供、洩露因履行反洗錢義務而獲得的資訊；對於上報的可疑交易，嚴格保守秘密，決不能向客戶透露任何資訊。
（四）重要崗位人員管理情況
1、個人金融部現有員工24人，根據案防工作的要求，我部每年都將定期或不定期的對負責人、理財經理、消貸客戶經理、銀行卡業務經理（含催收保全）、銀行卡業務員（信用控制）等人員從興趣愛好、家庭狀況、生活交際、日常工作表現等方面進行風險排查，截止檢查日，尚未發現異常情況，
2、網點主任或業務經理通過家談、談心、詢問的方式對本機構對所有員工進行了行為排查。從排查情況看，員工平時的興趣愛好多為運動、看書等，無黃、賭、毒及參於高風險投資活動等行為。家庭情況也較為和諧，家庭成員中未有涉賭、涉毒行為的人員。
經濟收入與日常消費相匹配，未有債務糾紛。在日常工作中，員工能自覺履行相關工作，工作態度積極，對本職工作認真負責。
（五）、重要制度的貫徹執**況
為防範風險，規範操作，個人金融部結合對重點業務和關鍵環節的檢查情況，對涉及的制度、流程、系統等方面存在的問題定期組織學習和培訓。並結合案防工作要求，組織員工結合自身業務和崗位職責認真學習相關制度，加深對規章制度的理解和把握。針對各項規章制度落實、執行過程中存在的問題，特別是核心系統上線以後，零售業務的操作流程發生了較大的變化，相關配套制度、易引發案件的業務環節等方面，開展學習討論活動，加強員工對系統的深入了解，掌握系統優勢，通過學習條線規章制度，個金業務風險提示，「六十個嚴禁「等制度，將流程與制度相結合，做到操作有章可循，有據可依，切實提高對新系統的風險控制能力。
三、自查結果及整改情況
從本次自查情況看，我行未發現檔案資料的洩密，也不存在涉密載體未經處理流入市場的現象，保密工作能按上級的要求開展，各級人員職責明確，保密制度完善，保密措施到位，保證了各項工作順利開展。我行對於在本次自查發現的問題，整改情況如下：
對於理財客戶經理×××、××、××擁有crm系統櫃員號的問題
整改情況：上述3名理財經理中×××現已辭職，另2名理財經理崗位已變動，雖然擁有crm系統的櫃員號，但該系統密碼已做修改，不存在風險問題，目前，我行正在進行理財經理人員調整，屆時將向省分行提出申請作刪除處理。
四、下一步工作措施
2023年個人金融部工作匯報
2011年，我行個人金融工作在行黨總支的正確領導下，在各部門大力支援配合下，認真貫徹落實省行年初工作會議精神，緊緊圍繞以 提公升年活動 為推手，努力提公升員工營銷技能和網點服務水平，不斷增強市場競爭力，個人金融業務實現較快發展。現將過去一年的工作簡要匯報如下，請評議。一 零售業務均衡發展 1 個人貸...
銀行個人金融部經理競聘演講
汽車消費部副經理競聘演講 尊敬的各位領導 各位同事 大家好 首先衷心的感謝領導提供這次公平競爭的機會，使我有幸站到這裡參加競聘。同時謝謝這十年來所有幫助 關心我的同事，也正是你們的鼓勵與教導，使我從乙個走出校園懵懵懂懂的大學生，成長為今天稍漸成熟 掌握一定實踐工作技能與本領的銀行職員。十年的成長，使...
2023年客戶服務部個人工作總結
本人在公司領導和部門的領導的大力關懷和正確指導下，圍繞著本職崗位工作職責，立足崗位，兢兢業業，踏實工作，較好的完成各項任務，現將個人工作情況具體匯報總結如下 一 工作總體情況 一 思想進步，態度端正 參加工作以來，本人在思想上嚴格要求自我，利用業餘時間，不斷加強自我的思想理論學習，關注時政，認真學習...