◆專案風險管理要則
第一條為控制專案風險，降低專案經營成本，提高專案的效益，特制定本要則。
第二條本要則所指專案風險是所有影響專案目標實現的不確定因素的集合。
（一）風險管理是識別和評估風險，建立、選擇、管理和解決風險的可選方案的組織方法。
（二）專案經理是風險管理的主體。
（三）風險管理應注意選擇最佳風險管理技術的組合。
第三條專案全體成員必須樹立正確的風險認識觀。
（一）風險可能造成的危害
1.未實現營銷目標，導致顧客抱怨，公司聲譽或形象受到損害，市場份額丟失。
2.法律索賠。
3.負債。
4.導致人力和財力資源的浪費。
5.危及健康和安全。
6.使用和運輸中出現問題。
7.顧客的信任喪失。
（二）風險可能帶來的機遇
1.風險與利潤同在，風險愈大，利潤愈大。
2.風險可以激勵人的能動作用。
3.在險象環生的背後其實有規律可循。
4.風險與安全具有辯證的統一性。
第四條目標
風險管理的目標有損失發生之前和損失發生之後兩種。
（一）損前目標
1.經濟目標。專案經理應以最經濟的方法預防潛在的損失。這要求對安全計畫、保險以及防損技術的費用進行財務分析。
2.減輕專案團隊對潛在損失的恐懼和憂慮。
3.履行外界賦予企業的責任。
（二）損後目標
1.企業生存。在損失發生之後，企業至少要在一段合理的時間內能部分恢復生產或經營。
2.保持企業經營的連續性。
3.收入穩定。保持企業經營的連續性便能實現收入穩定的目標，從而使企業保持持續增長。
4.社會責任。盡可能減輕企業受損對他人和整個社會的不利影響，因為企業遭受一次嚴重的損失會影響到員工、顧客、供貨人、債權人、稅務部門甚至整個社會的利益。
第五條風險管理的原則
（一）全面周到原則
專案面臨的風險多種多樣，對不同風險的處置要實現不同的目標，往往需要採用多種措施，每一種措施都有各自的適用範圍和侷限性。專案管理者要把所有可供選用的對策仔細分析、權衡比較，在全面周到的基礎上尋找對策的最佳組合。
（二）符合企業發展總目標的原則
企業發展總目標是一切專案活動的出發點和歸宿。專案管理者制定的風險管理目標必須符合專案總目標的要求。
（三）量力而行的原則
在進行一定的投入（即選擇某一風險機會）時必須充分考慮企業的能力。
1.財務狀況。
2.承擔風險的能力。
3.選擇某一風險機會時可能出現的最壞結果。
（四）成本效益比較的原則
在專案決策過程中，要以成本與效益相比較這一原則作為權衡決策方案的依據。在實際操作中，比較可行的辦法是在獲取同樣安全保障的前提下選擇成本最小的決策方案。
（五）注重運用商業保險的原則
專案管理者制定風險管理的損後目標，尤其是處置那些估測不准，發生概率小但損失程度大的風險，應運用商業保險來規避風險。
第六條風險管理基本程式
（一）風險識別
風險識別是風險管理的基礎，是指對企業所面臨的及潛在的風險加以判斷、歸類和鑑定性質的過程。
（二）風險衡量
風險衡量是通過對這些資料和資料的處理，得到關於損失發生概率及其程度的有關資訊，為選擇風險處理方法，進行正確的風險管理決策提供依據。
（三）風險處理
風險處理是針對經過風險識別和風險衡量之後的風險問題決定採取行動或不採取行動。
（四）風險管理效果評價
風險管理效果評價是對風險管理技術適用性及其收益情況的分析、檢查、修正與評估，使選擇的風險管理技術適應變化了的情況需要，從而保證管理技術的最優使用。
第七條專案管理辦公室職責
（一）衡量專案進展狀況的標準。
（二）監視專案實際進展所需的資訊。
（三）必要時採取調整和糾正行動的許可權。
（四）從各種備用措施中選取最優者加以實施的能力。
第八條本制度自頒布之日起施行。
◆專案風險管理工作辦法
第一條目的
為進一步增強專案風險管理工作，更好地防範專案風險，明確權責，特制定本辦法。
第二條總則
（一）風險管理的主旨是找出必要的對策以滿足風險分析提出的要求。
（二）風險分析中識別出的風險應該按下述順序依次處理
1.影響程度高，發生概率大的風險。
2.影響程度高，發生概率較小的風險。
3.影響程度較低，發生概率小的風險。
（三）風險管理的不同對策
1.風險避免。
2.損失控制。
3.自留風險。
4.風險轉移。
第三條風險避免
（一）拒絕承擔風險。
（二）放棄以前所承擔的風險。
第四條損失控制
（一）一般處理
1.在損失發生前全面地消除損失發生的根源，並竭力減少致損事故發生的概率。
2.在損失發生後減輕損失的嚴重程度。
（二）具體途徑
1.損失預防。在專案活動開始之前，採取那些能夠降低損失發生概率的措施，減少風險因素或防止風險因素的出現。
2.減少已存在的風險因素。
3.將風險因素同人、財、物在時間和空間上隔離，以達到減少損失和**的目的。
4.經過對風險辨認後，應對每乙個風險進行詳細的說明，包括風險產生原因、條件、環境、後果與控制發生的要領等。
5.通過全員教育，使員工樹立風險意識，進而主動控制風險，把風險消滅在萌芽中。
6.以制度化的方式從事專案活動，減少不必要的損失。
7.增加可供選用的行動方案數目，提高專案各組成部分的可靠性，從而減少風險發生的可能性。
8.合理設計專案組織形式。若專案發起單位在財力、經驗、技術、管理、人力或其他資源方面無力完成專案，可以同其他單位組成合營體，以預防自身不能克服的風險。
9.減少損失程度。在損失發生後盡量採取各種措施，以減輕損失的嚴重程度和不利後果。
第五條自留風險
（一）風險可以自留的情形
1.自留費用低於保險人的附加保費。
2.專案的期望損失低於保險公司的估計。
3.專案有許多參與單位，即相對來說，每個單位的風險較小，共同抵禦風險的較大能力。
4.專案的最大潛在損失與最大預期損失較小。
5.短期內專案有承受預期最大損失的能力。
6.費用和損失支付分布於很長的時期內，因而導致很大的機會成本。
（二）風險不自留的情形
1.自留費用大於保險人的附加保費。
2.專案的期望損失大於保險公司的估計。
3.專案的風險單位較少。
4.專案的最大潛在損失與最大預期損失較大。
5.投資機會有限且收益低。
6.專案在短期內沒有承受最大預期損失的能力。
第六條風險轉移
（一）轉移原則
1.必須讓承擔風險者得到相應的回報。
2.對於各具體風險，讓最有能力管理風險的企業分擔。
（二）轉移方式
1.**：通過買賣契約將風險轉移給其他單位。
2.發包：通過從專案執行組織外部獲取貨物、工程或服務而把風險轉移出去。
3.開脫責任合同：在合同中列入開脫責任條款，要求對方在風險事故發生時，不要求專案班子本身承擔責任。
4.保險與擔保
（1）保險是轉移風險最常用的一種方法。投保專案為：
①工程，連同準備用於或安裝在工程中的材料和工程裝置，保險金額要達到全部重置成本；
②相當上述重置成本15%的一筆數額，用於支付補救損失或損壞，或因補救損失或損壞而引起的額外增加的任何費用，包括專業服務費以及拆除和遷移工程的任何部分及遷移任何性質的廢棄物的費用；
③承包商運至現場的承包商的裝置和其他物品，保險金額要達到這些裝置和物品運至現場後的全部重置成本。
（2）擔保，指為他人的債務、違約或失誤負間接責任的一種承諾。在專案管理上是指銀行、保險公司或其他非銀行金融機構為專案風險負間接責任的一種承諾。
第七條本辦法自頒布之日起施行。
◆專案風險識別實施辦法
第一條為完善專案風險管理制度，降低專案運作成本，特制定本辦法。
第二條專案風險識別是指在風險事故發生之前，人們運用各種方法系統地、連續地認識所面臨的各種風險以及分析風險事故發生的潛在原因。
第三條宗旨
1.衡量風險的大小。
2.為風險管理提供最適當的對策。
第四條可能的風險**
（一）人員方面
1.能否挑選到合適的專案成員。
2.專案成員是否有處理相關工作任務的經驗。
3.專案領導在下行溝通中是否讓專案成員清楚地認識到相關工作要求。
（二）技術方面
1.所需採用的技術是否通過驗證。
2.技術的可靠程度。
3.獲得技術的途徑。
4.該技術的易處理性、可操作性如何。
（三）行政方面
1.專案所獲得的支援度大小。
2.專案經理對專案利益相關群體的控制度。
3.消極的利益相關者對專案影響力的大小。
4.專案管理層與專案利益相關者的溝通情況。
（四）財務方面
專案經理對專案資金的控制程度。
（五）法律方面
公司對專案中任何一部分所出現的問題是否負有法律方面的責任。
（六）物質方面
專案任務運作中可能存在的內在的物質風險。
（七）環境方面
1.天氣因素對專案可能造成的影響。
2.地理因素對專案可能造成的影響。
第五條專案風險種類
（一）靜態風險
1.資產的物理損失。
2.欺詐及犯罪的損失。
3.法律的錯誤判斷（按法律規定承擔的賠償責任）。
4.利潤的減少（企業收益能力的減退）。
5.經營者的行為能力喪失。
（二）動態風險
1.管理風險。
2.政治風險。
3.技術革新風險。
第六條風險識別程式
1.感知風險，即了解客觀存在的各種風險。
2.分析風險，即分析引起風險事故的各種因素。
第七條風險識別操作要點
1.風險管理部門在識別風險時，必須把各種方法結合起來，相互補充。
2.專案經理應盡量向風險管理部門以外的人徵求意見，以求得對專案風險的全面了解。
3.專案經理應會同專案風險管理部門成員制定乙個連續的風險識別計畫。
4.風險識別計畫的擬訂應講究經濟上的合理。
5.風險管理部門必須負責準確記錄風險識別的結果。在識別工作開始前應準備好將要用到的記錄**，完成識別工作後，將所獲取的相關資料整理儲存。
第八條專案風險識別結果處理
1.已識別的專案風險應由風險管理部門擬定風險報告書上呈專案經理。報告書內容包括：
（1）已識別專案風險發生的概率大小估計。
（2）專案風險可能影響的範圍。
（3）專案風險發生的可能時間和範圍。
（4）專案風險事件帶來的損失。
2.風險管理部門須對可能性或者損失相對比較大的潛在專案風險進行跟蹤和嚴格評估。
第九條本辦法自頒布之日起施行。
◆專案風險評價要則
第一條目的
為規範專案風險評價工作，完善專案風險管理，降低專案運作成本，特制定本要則。
專案風險管理
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