財務會計部楊楠
隨著「銀行業內控和案防制度執行年」活動的開展，前期本人已經結合自己的崗位職責認真學習了分行下發的一系列制度和指導書，通過對各項制度系統的學習，本人對銀行業內控和案防制度執行年」活動的意義和認識又進一步得到深化。
縱觀金融案件的發生，儘管形式各異，但歸結為一點，主要是由於各項內控制度沒有得到切實履行、落實不到位造成的，可以說十案十違規。建設銀行股改上市以來，內控制度逐步建立和完善，內控水平有了較大提高，有了嚴格的制度，那麼要杜絕和減少案件的發生，重要的就是執行和落實制度的人應該如何去做的問題，我認為這就是制止案件發生和**風險隱患，杜絕有章不循違章操作的源頭。下面就是本人通過學習的一些認識。
一、防範風險,從自我做起
雖然建設銀行的各項規章制度和操作規程都比較健全，但是在內控管理中還存在一些缺陷和薄弱環節，這就要我們在日常工作和生活中嚴把防範風險的防護牆,築高築牢。其中最有效,最安全防範風險的防線－那就是嚴把心門,從自我坐起。牢固樹立風險意識，從自身做起，以身作則，嚴格按照自己的崗位職責辦理各項業務，不超授權不違章辦理各項業務。
二、加強部門自查和自糾工作，嚴防燈下黑
財務會計部是全行會計營運財務工作的核心部門，全行的會計核算領導部門。我們不但要做好全行財會和營運條線案件防控的指導、檢查、糾正和監督工作，還要做好部門內部各崗位的自查和自糾工作。不能只針對下面，對自己部門內部就放鬆要求。
財會部內部的重要崗位和環節也是很集中的，如：金庫、集中後台、資金調撥、集中採購、固定資產、經費會計等等。部門內部要抓好員工內部之間的監督和管理工作，落實要害崗位和要害環節人員的輪崗和交流制度，特別要嚴格執行強制休假制度，不能讓強制休假制度流於形式。
要防止員工因長時間在一起工作相互熟悉即使發現問題和不良的苗頭也隱瞞不報，以交情代替原則，以人情代替制度。
三、切實把ab角制度落到實處
財務會計部是全行的要害部門，重要崗位都有強制休假和定期輪崗制度。部門內部場所檔案中的ab角制度，不能只是紙上的ab角制度，而必須要在實際工作中落實。計畫財務條線的各個崗位的相容性比較差，各崗位工作差異較大，目前實際工作中，b角對a角的工作一知半解。
在a角強制休假過程中無法完整履行對a角工作的檢查職責。工作中遇到問題也不能及時查詢制度，而是以a角的答覆為準。個人認為這也是乙個目前在內控工作中的乙個薄弱環節。
四、加強計畫財務條線的監督工作
目前計畫財務條線的主要工作崗位有：資訊統計、財務管理、固定資產、資產負債、經費會計、經費出納、資金調撥和集中採購等，這些崗位缺乏一定的監督和控制環節。具體經辦人和檢查監督人基本為同一人，日常工作中出現問題難以充分暴露。
應該加強我行對計財條線主要崗位的監督和檢查力度。
五、對自己崗位風險點的認識
通過學習，我認識到只有對自己崗位的風險點有乙個清楚的識別，才能對風險進行有效控制，採取有效的防範措施，積極將風險防範工作做到事前防範和事中控制。
固定資產崗：
1、固定資產未定期盤點造成賬實不符
防範措施：定期對固定資產進行盤點、清查，聯合實物管理部門、使用部門共同參與盤點清查，對盤點的結果進行全行通報，根據盤點結果修改和完善固定資產系統相關資訊，確保帳實相符。
2、固定資產事項未按財務管理授權、轉授權規定執行
防範措施：嚴格在區分行財務管理轉授權範圍內開展各項固定資產有關的財務活動。對二級分行的有關固定資產購建、固定資產裝修、固定資產報廢、固定資產處置、等財務事項嚴格報批制度。
建議對越權審批的情況或未經審批擅自列支的財務事項，嚴格追究發生行和越權審批行的相關責任
資產負債崗：
1、利率執行有誤，出現超授權現象
防範措施：加大利率執行的規範管理力度，嚴格規範操作流程，防止超越許可權或者違反利率管理政策的行為；定期組織利率專項檢查，對經營部門和支行的利率執**況進行有效的監督和檢查；及時收集、彙總經營部門、支行的資訊，加強與分行、支行和經營部門的交流、溝通。
2、服務**執行標準有誤，超越規定授權許可權
防範措施：加大服務**執行的規範管理力度，嚴格規範操作流程，防止超越許可權或者違反服務**管理政策，定期組織服務**專項檢查，對經營部門和支行的服務**執**況進行有效的監督和檢查；加強與分行、支行和經營部門的交流、溝通。
發31關於開展銀行業內控和案防制度執行年活動的通知
臨信聯發 2010 31號 臨湘市農村信用合作聯社關於開展 銀行業內控和案防制度執行年 活動的通知 各信用社 部 分社 為進一步強化我市農村信用社內控和案防制度執行力，紮實推進風險防範和案防工作有效開展，促進農村信用社的穩健執行，全面解決我市部分網點存在的政策傳導不及時 理解不到位 貫徹措施不具體 ...
銀行業內控和案防制度執行年活動自查自糾階段工作報告
根據雲農信聯辦 2011 197號 省聯社辦公室關於印發深化銀行業內控和案防制度執行年活動實施方案的通知 要求銀監會 內控和案防制度執行年 活動的有關要求，結合省聯社 辦事處 內控和案防制度執行年 活動方案及相關要求，我社結合自身實際認真貫徹落實，在此基礎上出台了 內控和案防制度執行年活動方案 組織...
內控和案防制度執行年總結
內控和案防制度執行年活動的自我剖析 隨著內控和案防制度執行年活動的不斷推進，作為一名銀行員工，我清醒的認識到自己合規經營意識 風險防範意識的淡薄，各項規章制度學習不夠深入。深刻的認識到必須轉變心態，加強學習的重要性和緊迫性，在深入學習內控和案防制度執行年活動的有關檔案精神，結合自身工作實際情況，深入...