———— 王鵬
第一部分：調研內容概述
一、 調研目的：
為配合公司業務流程改造專案的實施，全面了解公司再保業務流程的現狀，充分收集各個層面員工對現有流程的需求及改造的建議，診斷並分析現有流程存在的問題，從而優化現有業務流程，建成一套達到iso標準的先進壽險業務流程，特開展此次調研活動。
二、 調研時間：
2023年9月15日——2023年9月28日
三、 調研地點（調研重點）：
湖南--在我司系統內資訊化建設和計算機業務管理系統建設具有較豐富的經驗
浙江—業務發展迅速對流程改造需求強
深圳—正在開發綜合業務管理系統其中包含再保險模組
四、 調研人員：
再保小組：王鵬
五、 調研方式：
採用問卷與深入訪談相結合的方法。
六、調研行程：
1、 湖南省公司
2、 浙江省公司杭州市公司
3、 深圳市公司 （回程）
七、 調研目標物件：
公司高層管理人員、中層管理人員、基層操作人員
八、 資料樣本：
高層管理人員是指總公司部門總（副）經理、省公司分管總（副）經理。
中層管理人員是指總公司處長，省公司業管、財務、客服、個險、中介、團體業務、資訊科技部的部門經理，地市分公司總經理室成員（根據實際情況進行選擇訪問）。
基層管理人員調研資料樣本每個分公司每類不少於2份，
基層管理人員是指相關業務部門的主管。
九、 工作時間：
按照調研當地公司工作時間進行。
一十、 調研實施過程：
1、下發調研檔案：包括調研時間、行程安排、調研事項、調研人員以及調研相關要求及注意事項等
2、調研人員強化培訓
3、調研出發
4、到達要調研的地區之後，就調研事項與相關人員進行面對面的溝通確認以及調研細項安排，如有計畫的變化，及時進行調整（晚上：10——30分鐘）
5、第一天行程：
a、上午進行調研省份的調研說明會（參加人員：省公司分管總（副）經理，省公司受訪部門經理，省公司營業管理部分管總（副）經理，省公司營業管理部受訪部門經理，省公司及省公司營業管理部相關聯絡人），隨後省公司營業管理部的相關問卷調研（操作人員、基層管理人員），完成問卷後，就有關問題有選擇的進行訪談；下午管理人員訪談（兩人一組，每組訪談2位管理人員）；晚上進行調研問卷的初步整理和訪談紀要的書寫。
6、第二天行程：上午繼續進行管理人員的訪談，下午進行訪談紀要的整理。
7、第三天行程：根據各個小組調研重點由受訪省市公司進行安排，下午回程，出發到下乙個省市公司。
8、每個受訪省市公司都基本按照以上計畫進行調研.
9、進行問卷的統計和訪談紀要的彙總，提煉問題、總結需求、完成調研報告。
10、調研注意事項及相關要求。
第二部分：中國人壽再保險業務流程現狀及存在的問題
1、 再保業務流程現狀
目前我司再保業務流程是建立在總公司檔案規定和再保操作辦法要求上的事務性、以帳單管理為核心的流程結構。
2、 調查問卷結果
ii. 50%被調查者認為目前再保流程存在問題但仍可接受，33%被調查者認為目前的流程急需改進，已經限制業務發展。
iii. 90%被調查者認為目前主要的工作量是報表帳單的繕制和審核。
iv. 66%的被調查者認為在整個與再保相關的業務過程中,存在最大的問題是分支公司--業管部--再保部之間的溝通.資訊交流與理解存在障礙，以及分保支援不夠,再保條件差。
v. 66%的被調查者認為處理乙個臨分業務的時間應在1-2個工作日內。
vi. 50%的被調查者覺得目前最需要再保或通過再保所做的是業務承保能力的增大和獲得技術上支援(產品開發)
vii. 100%的被調查者覺得有必要在省機級機構和計畫單列市設再保崗位。
3、 再保業務及流程中存在的主要問題
a、 目前我司缺少巨災合約的保障
b、 缺乏每年度對合約實施情況的總結分析
c、 目前的分保渠道急需拓展、拓寬
d、 缺乏電腦系統的支援，造成大量事務性工作成為再保的主要日常工作。同時造成工作失誤和帳單誤差也較多。
e、 業務流程中的各個單位缺乏統一層面中的橫向溝通，造成分保業務效率低下。
f、 實物工作流程中缺乏詳細的操作手冊和工作規範。
g、 省市的再保崗位職能不受重視，造成工作積極性主動性不足。
h、 再保流程中的滯後和各部門間的溝通不暢將會影響我司的市場競爭力和經營風險的有效分散。
i、 再保業務流程中相關的各單位業務職能劃分不清，多頭管理。造成低效率。
4、 調研省市分公司受訪物件的相關建議
a、 建議對再保崗業務人員採用垂直管理
b、 對自留額應按不同公司情況再做調整
d、 編制事物手冊和業務操作規範
e、 採用計算機系統管理業務
第三部分：同業公司業務流程現狀
一、 同業公司業務流程現狀
某公司再保業務簡單流程圖
二、對比之後的差距及問題
1、 同業公司基本上都已經採用電腦系統管理再保險業務
2、 同業公司的再保流程較簡單、環節少、效率高。
3、 再保險在業務發展和競爭中發揮著重要的作用，尤其是對健康險業務的發展。
第四部分：改善意見及解決方案
1、 建立計算機業務管理系統
2、 編寫詳細的再保業務操作手冊和事務規定
3、 加大同行業內的溝通合作，同時加強分保渠道的拓寬。
4、 加強對再保崗位人員的管理、培訓和考核。
6、 對再保流程中的關鍵點和環節進行改造，提高再保業務處理效率。
7、 對現有的合約業務進行評估，作出適當的修改。同時為滿足業務的發展的需要而簽訂新的再保合約做準備。
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